Las autoridades federales arrestaron el jueves a seis residentes del Condado Miami-Dade, la mayoría de la misma familia, acusados de participar en una estafa hipotecaria de unos $2 millones.

El encausamiento, dado a conocer el viernes, señala a José Armando Alvarado, de 62 años; su esposa María C. Alvarado, de 62; su hija Ivania Filgueiras, de 40; su hermana Reyna Josefina Orts, de 57; su sobrino Alberto Morejón, de 25; y Carlos Serrano, de 56. Todos son residentes de Miami menos Serrano, quien vive en Hialeah y no es pariente de los Alvarado.

Según documentos federales, los Alvarado y su hija identificaban las propiedades residenciales que querían comprar fraudulentamente en el Condado Miami-Dade entre el 2005 y el 2009. Luego, José Armando Alvarado reclutaba a distintos individuos que fingían querer comprar las propiedades utilizando documentos falsos a fin de conseguir préstamos.

Serrano participó como uno de los compradores de tres propiedades a fin de recibir pagos ilegales, según el encausamiento. En un caso, José Armando Alvarado y Orts entregaron documentos falsos a un banco a fin de conseguir un préstamo a nombre de una persona que no estaba al tanto del asunto.

Según el encausamiento, los Alvarado utilizaron sus propios negocios de bienes raíces y de gestión de hipotecas para preparar fraudulentamente las solicitudes para los préstamos. Los sospechosos también falsificaron otros documentos para vender las propiedades a falsos compradores, obtener segundas hipotecas y cubrir el fraude.

“También hacían pagos en los préstamos hasta que podían vender las propiedades, frecuentemente a otro comprador falso quien repetía el ciclo de fraude”, según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia. “Con tiempo, los sospechosos dejaban de hacer los pagos de los préstamos y las propiedades caían en proceso de ejecución hipotecaria, lo cual resultaba en pérdidas sustanciales a los bancos”.

La investigación fue realizada por la Unidad Federal-Estatal Contra el Fraude Hipotecario. En el comunicado de prensa, Wilfredo A. Ferrer, fiscal del Distrito del Sur de la Florida, agradeció al Buró Federal de Investigaciones y el Departamento de Policía de Miami-Dade. El fiscal en el caso es Sean T. McLaughlin.