Robar las identidades de las víctimas fue el primer paso hacia el robo de sus cuentas bancarias electrónicas, según una acusación formal por fraude bancario cibernético anunciada el jueves.

Catorce hombres y mujeres del Sur de la Florida fueron instruidos de cargo por la Procuraduría federal por su supuesta participación en un timo para obtener acceso online – y robar dinero con ello – de las cuentas personales de cheques y ahorro de una docena de clientes del Bank of America que no lo sospechaban. El supuesto robo, que totalizó más de $100,000, ocurrió a partir de noviembre del 2009 hasta el 25 de junio del 2010. Cada una de las cantidades robadas era menor a $10,000.

Christina Beyer, portavoz de Bank of America, declinó comentar sobre la acusación o las protecciones online del banco.

Los acusados fueron: Ibrahin Eías, 24, de Hialeah; Dalbert Hernández, 22, de Miami; Víctor Batista, 22, de Hialeah; Roger Lores, 23, de Hialeah; Aniuta Castro-Ruiz, 53, de Hialeah; Dayán Galarraga, 40, de Hialeah; Yanelis Curbera, 34, de Hialeah; Dalmis González, 30, de Hialeah; Yoleisy Legarde, 29, de Miami; Howard Mitchell, 27, de Miami; Yovani González, 26, de Miami; Idalma Chaskel Kessel, 45, de Hialeah; Maribel Perez, 23, de Hialeah; y Edisbel Rodríguez, 36, de Miami.

Todos fueron arrestados el jueves, excepto Galarraga, quien se mantiene fugitivo, dijo la Procuraduría federal.

Según los fiscales, Elías trabajaba como el cabecilla del grupo, al reunir la información de identificación personal robada de clientes de banco que no lo sabían, incluyendo los nombres, fechas de cumpleaños y números del Seguro Social. El supuestamente usó la información para hacerse pasar por los clientes del banco y acceder a sus cuentas por medio del sitio web de Bank of America.

Una vez que Elías tenía control de una cuenta, supuestamente transfería los fondos a cómplices, quienes hacían sus propias cuentas disponibles para recibir el dinero robado. También supuestamente ordenaban cheques que se usaban para vaciar las cuentas de las víctimas.

Elías está acusado con un cargo de conspiración para cometer fraude bancario, 16 cargos de fraude bancario sustancial, tres cargos de robo agravado de identidad y un cargo de destrucción de pruebas.

La acusación también alega que Hernández y Batista recibieron fondos robados y reclutaron a otros para participar en el timo. Hernández y Batista están ambos dos acusados de conspirar para cometer fraude bancario, y Batista está acusado con cuatro cargos de fraude bancario sustancial.

De acuerdo con los cargos, Lores, Castro-Ruiz, Galarraga, Curbera y Dalmis González recibieron todos fondos robados por medio de transferencias electrónicas online, y cargaron una tarifa por el servicio. Una vez que ellos supuestamente recibieron los fondos robados, ellos y los otros hicieron retiros de diferentes lugares y enviaron la mayor parte de lo recaudado a los que hicieron la maniobra. Ellos están acusados con conspirar para cometer fraude bancario y violaciones sustanciales de fraude bancario.

Si son encontrados culpables, dijo la Procuraduría federal, cada uno de los acusados de conspiración y violaciones de fraude bancario enfrenta una sentencia máxima potencial de 30 años de prisión. Adicionalmente, Elías enfrenta sentencias obligatorias consecutivas de dos años por cada convicción por robo de identidad agravado, y una sentencia máxima potencial de 20 años por intentar destruir pruebas.