Hernán Santiesteban instaló contraventanas a prueba de huracanes en su casa de Westchester, creyendo que reducirían el costo del seguro a la propiedad.

En lugar de eso, su tarifa con Citizens Property Insurance Corp. aumentó de alrededor de $1,500 a $3,000.

“En este momento no tengo seguro, porque el costo ha subido mucho”, dijo Santiesteban, de 83 años. “Yo sé que hay muchas, muchas personas ancianas que no pueden permitirse tener seguro para su casa porque ahora ha subido mucho”.

Propietarios y políticos — y al menos un funcionario electo que tiene su seguro con Citizens — hablaron el jueves por la noche en una audiencia pública en Miami, celebrada por la Oficina de Regulación de Seguros de la Florida, sobre las propuestas de aumento de tarifa de seguros de Citizens.

Citizens está proponiendo aumentos de hasta el 12 por ciento a nivel de estado, aunque la cifra más común en el sur de la Florida se acerca más al 11 por ciento. El aumento tiene que ser aprobado de todos modos por la oficina de seguros del estado, una decisión que tiene como plazo el 1 de octubre.

La aseguradora estatal ha estado tratando de lograr tarifas más altas en un esfuerzo de conseguir que más de sus clientes busquen cobertura con aseguradoras privadas, lo cual no ha sido fácil. Creada como un recurso de emergencia para los propietarios que no podían conseguir otro seguro, Citizens tiene más de 1.4 millones de asegurados y, según afirma, insuficientes fondos para cubrir un desastre de gran escala.

“Tenemos que tener dinero para pagar las reclamaciones cuando venga el huracán o una serie de huracanes”, dijo la directora de finanzas de Citizens, Sharon Binnun. “La prima que estamos recibiendo no es suficiente para pagar reclamaciones”.

Pero más de una docena de personas que hablaron criticaron duramente a la compañía por su programa de reinspección, que lleva a menudo a costos más altos, así como una controversia sobre los gastos de viaje de sus ejecutivos.

“Esta es una compañía que ha cambiado su misión de servir a los asegurados por otra de indulgencia y de poner sus propias necesidades por encima de todo”, dijo el senador estatal Mike Fasano, republicano de New Port Richey, quien llamó la propuesta de aumentar las tarifas “el colmo de la arrogancia”.

El representante estatal Frank Artiles, republicano de Miami, crítico de Citizens cuya propia casa está cubierta por la aseguradora, dijo que los floridanos ya están pagando demasiado. El urgió a la oficina de regulación de seguros que no aprobara ningún aumento hasta que no se manejen mejor los costos de la compañía.

“Sus costos están descontrolados”, dijo. “Yo, como legislador, no consigo que me den la información de cuánto está gastando Citizens en honorarios de abogado”.

Eduardo Gómez, abogado de Coral Gables que representa a propietarios de vivienda en demandas contra Citizens, dijo que la política de la compañía trae como resultado un proceso largo y difícil para conseguir dinero para sus clientes, incluso después de que los casos se resuelven.

“No se puede seguir diciendo que los costos de litigación están llevando al aumento de las primas porque es la política de la compañía lo que está llevando al aumento de las primas”, dijo Gómez, quien también enfrenta un aumento de su prima con Citizens.

El contó la historia de un cliente que enfrenta un aumento de prima que podría costarle su casa.

“Tener ahora un aumento de tarifa con la aseguradora de emergencia sería desastroso para miles de floridanos y para la economía nacional”, dijo Gómez.

La defensora de los consumidores de seguros de la Florida Robin Smith Westcott, quien habló en contra del aumento, dijo que los propietarios deberían buscar cobertura con otra compañía, aun si eso significa pagar primas más altas.

“Los clientes deberían aprender de esto: cuando es hora de renovar mi póliza con Citizens, debo buscar alternativas”, dijo. “Asegúrense de entender y ver los beneficios que pueda haber en el mercado privado”.

El redactor de The Miami Herald Toluse Olorunnipa contribuyó a este reportaje.