Representantes de bancos internacionales en la Florida analizarán una nueva ley que exige a las entidades financieras extranjeras suministrar información sobre las cuentas que tienen ciudadanos estadounidenses en el exterior, con el fin de evitar la evasión fiscal transfronteriza.

El asunto será uno de los temas de la “Conferencia Gestión de Riesgos para las Américas”, organizada por la Asociación de Bancos Internacionales de la Florida (FIBA) y que se efectuará del 4 al 5 de octubre en Miami, informaron el lunes los organizadores.

La Ley de Cumplimiento de Obligaciones Fiscales en Cuentas Extranjeras (FATCA, por sus siglas en inglés), entrará en vigor en el 2013 y establece que los bancos extranjeros, a través de los gobiernos nacionales, deben proveer información al Departamento del Tesoro y al Servicio de Rentas Internas (IRS) de Estados Unidos sobre esas cuentas.

Los bancos miembros de FIBA de 18 países serán “especialmente impactados por FATCA debido a sus significativas operaciones internacionales y todavía muchos banqueros tienen preguntas sobre su implementación”, según la asociación.

El fracasar en cumplir con ese marco legal causaría que el ingreso en una cuenta bancaria proveniente de Estados Unidos esté sujeto a un impuesto automático de un 30 por ciento en este país.

La presidenta de FIBA, Grisel Vega, dijo que las entidades financieras están “familiarizadas con el extenso trabajo que los gobiernos han hecho para batallar contra la financiación internacional al terrorismo y combatir el lavado de dinero”.

Por lo que están explicando a los bancos miembros “que ahora a través de FATC cualquier cosa considerada como evasión fiscal será investigada con el mismo grado de tenacidad con que han sido investigados los grandes delitos financieros mundiales en los últimos años”.

Durante los dos días del evento, los asistentes examinarán también si el sistema bancario es más seguro luego de las reformas regulatorias impuestas tras cinco años del estallido de la crisis financiera global.

Otros temas a analizar son los riesgos de inversión de cartera, riesgos operativos, riesgos de crédito, las decisiones de estrategia y gestión de riesgos en Estados Unidos y Latinoamérica, entre otros.

La conferencia reunirá a reguladores de la Comisión de Valores de Estados Unidos, la Oficina del Contralor de Divisas, Moody’s Analytics, FINRA y la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) para analizar las estrategias, nuevas regulaciones y mejores prácticas para encarar los riesgos a la que los profesionales y las instituciones financieras se enfrentan.

Entre los expositores están Lionel Olavarría, director ejecutivo del Banco de Crédito e Inversiones de Chile; Gustavo Venegas, asesor de la secretaría general de la ASBA y Alfredo Roisenzvit, director ejecutivo de Latinoamérica de RiskBusiness International.