Tallahassee -- Las empresas y los propietarios de viviendas de la Florida que hacen negocios con Citizens Property Insurance Corp., respaldada por el estado, verán aumentos de dos dígitos en la mayoría de las primas a principios del año que viene.

Los reguladores de seguros del estado anunciaron el martes que han aprobado los aumentos, que se prevé entrarán en vigor tan pronto como el 1ro. de enero.

La Oficina de Regulación de Seguros (OIR) dijo el martes que había aprobado un aumento de 10.8 por ciento en las pólizas de riesgos múltiples de los propietarios de viviendas, y un aumento de 8.8 por ciento en las tasas de incendio de las viviendas. Los propietarios de viviendas con cobertura contra sumideros sufrirán un aumento de 21.4 por ciento en sus facturas, y los que tienen pólizas contra incendios y quieran tener cobertura contra sumideros, tendrán un incremento de 44.8 por ciento. La mayoría entrará en vigor el 1ro. de enero. Las tarifas de las pólizas que sólo cubren los daños causados por el viento entrarán en vigor el 1ro. de febrero.

“Nuestro objetivo primordial es garantizar que los asegurados de Citizens reciban un trato justo y retengan la oportunidad de volver a un mercado de seguros privados robusto”, dijo el comisionado de seguros de la Florida, Kevin McCarty.

El senador Mike Fasano, republicano de New Port Richey, condenó los aumentos.

“Simplemente, esto no se entiende en Tallahassee”, dijo Fasano el martes. “A todos nos gustaría que Citizens disminuyera (el número de sus asegurados), pero no a costa de que un propietario tenga que renunciar a su casa”.

McCarty defendió los recientes aumentos de las tasas como un enfoque razonable para lograr que los clientes de Citizens se acerquen más a las tasas actuarialmente compatibles. La OIR tiene previsto anunciar su decisión sobre el aumento de las tarifas de las casas móviles y las pólizas de las líneas comerciales a finales de este mes.

Christine Ashburn, portavoz de Citizens, dijo el martes que la compañía está trabajando con el estado para desarrollar tasas mejores con el fin de ayudar a los clientes a encontrar coberturas privadas.

Citizens ha estado aumentando sus tasas en los últimos años para alcanzar la paridad con las aseguradoras comerciales privadas, con la esperanza de deshacerse de cientos de miles de pólizas. Diseñada originalmente como la “aseguradora de último recurso”, se ha convertido en cambio en la mayor aseguradora de viviendas y empresas en la Florida, con unos 1.4 millones de clientes. Sin embargo, su máximo nivel de exposición excede en mucho su capacidad financiera para pagar las reclamaciones de manera oportuna sin recargar a los asegurados.

Los residentes de la Florida con pólizas de seguros para autos y propiedades residenciales o comerciales ya pagan una contribución de 1 por ciento para apuntalar el Fondo para Catástrofes de Huracanes, agobiado por enormes pérdidas después de las temporadas ciclónicas del 2004 y el 2005.

Los reguladores de seguros de la Florida aprobaron el mes pasado la eliminación de otras 60,000 pólizas de la aseguradora respaldada por el estado.

La OIR había aprobado anteriormente que 150,000 pólizas fueran adquiridas por cuatro compañías de la Florida a partir de noviembre. Los asegurados de Citizens debían ser notificados sobre la petición de eliminación el 1ro. de octubre, y tendrán 30 días para aceptar o rechazar la oferta. Si los asegurados no responden, serán “asumidos” por una empresa del sector privado.

Citizens fue creada por la Legislatura en el 2002 para proporcionar seguros a propietarios de viviendas en zonas de alto riesgo, y a aquellos que no pueden encontrar cobertura en el mercado privado. Fue en gran medida el resultado de una asociación de seguros formada por el estado a consecuencia del huracán Andrew, en agosto de 1992.