Nueva York -- Estados Unidos presentó el miércoles una millonaria demanda contra Bank of America y el emisor de préstamos Countrywide por “fraude hipotecario” entre el 2007 y el 2009, en un nuevo paso para tratar de que los bancos paguen por los abusos que llevaron a la crisis financiera.

Countrywide y Bank of America, que adquirió esa entidad en julio de 2008, están acusados de aplicar un sistema de otorgamiento de préstamos diseñado para procesar pedidos de hipotecas a alta velocidad sin controles adecuados, según la denuncia de la fiscalía federal.

La demanda, que reclama $1,000 millones de pérdidas sufridas por el Estado, fue presentada por el fiscal Preet Bharara en los tribunales de Manhattan.

“Tras el colapso del mercado de préstamos subprime en el 2007, Countrywide comenzó un programa supuestamente fraudulento de otorgamiento de hipotecas llamado ‘Hustle’ diseñado para vender préstamos defectuosos (dados a clientes insolventes) a Fannie Mae y Freddie Mac”, dos organismos paraestatales que absorbieron esos títulos durante la crisis, indicó un comunicado de la fiscalía.

“Bank of America continuó con’Hustle’ tras adquirir Countrywide en el 2008”, agregó la fiscalía al referirse a la responsabilidad de la entidad bancaria, que había recibido $45,000 millones de fondos federales entre octubre del 2008 y enero del 2009 para evitar su quiebra.

De acuerdo con la demanda, los préstamos fraudulentos y a personas insolventes vendidos a Fannie Mae y Freddie Mac y que luego no pudieron ser cobrados generaron pérdidas por $1,000 millones, que el Estado reclama ahora al banco.

“Por sexta vez en 18 meses, esta oficina se ha visto en la obligación de demandar a un gran banco de Estados Unidos por sus imprudentes prácticas hipotecarias en el momento previo a la crisis financiera”, dijo el fiscal Bharara, al referirse a la nueva demanda.

Las autoridades estadounidenses han lanzado este año una nueva ofensiva conjunta, del gobierno federal y varios Estados, para tratar de que los bancos paguen por sus abusos en la venta de títulos vinculados a préstamos hipotecarios de riesgo, responsables de la crisis financiera del 2008.

El presidente estadounidense Barack Obama formó en enero un grupo de trabajo sobre esta cuestión, el RMBS según su sigla en inglés, en nombre del cual el responsable de Justicia del Estado de Nueva York, Eric Schneidermann, presentó a principios de octubre una denuncia contra otro gran banco, JPMorgan Chase.

En ese caso, la demanda se refería a las actividades del exbanco de inversión global Bear Stearns, que JPMorgan Chase adquirió en marzo del 2008, y que está acusado de vender títulos adosados a paquetes de hipotecas, engañando a los inversionistas sobre la calidad de estos préstamos, que incluían deudores de hogares insolventes.

En ese momento, las autoridades no dieron cifras sobre el monto que esperaban recuperar, aunque las pérdidas generadas por esos productos fueron estimadas en 22.500 millones de dólares.

Un tercer gran banco estadounidense, Wells Fargo, también es objeto de una demanda del gobierno, presentada el 9 de octubre y en la cual se lo acusa de falsificar certificados de hipotecas que obligaron a la Agencia Federal de Vivienda (FHA, según sus siglas en inglés) a pagar millones de dólares de seguro por préstamos que no fueron reembolsados ni lo serán.