PDVSA es ‘radioactiva’ para la banca estadounidense
La empresa estatal Petróleos de Venezuela S.A. (PDVSA) es “radioactiva” para la banca estadounidense tras las sanciones emitidas por el gobierno de Donald Trump, que de ser violadas pueden ocasionar fuertes penalidades para las entidades financieras que ahora con temor revisan minuciosamente cada transacción.
El tema atrajo la atención de los participantes de la 19ª Conferencia de Cumplimiento Antilavado de Dinero organizada por la Asociación de Banqueros Internacionales de la Florida (FIBA) que se celebra en Miami y concluye este miércoles 13 de marzo.
Banqueros de EEUU, Latinoamérica, Europa y Asia atiborraron la sala donde el panel “Haciendo negocios en Venezuela: Navegando con seguridad a través de sanciones e incertidumbres” analizó cuan tóxicas se han convertido para los bancos las transacciones relacionadas con la petrolera venezolana y con Venezuela en general.
Eugenio Hernández Breton, de la firma Baker & Mckenzie, quien era uno de los integrantes de ese panel no pudo viajar debido al mega apagón que sufrió Venezuela.
“En materia de sanciones OFAC, PDVSA se considera radioactiva en el sentido de que un banco estadounidense no puede procesar actividad directa o indirectamente relacionada con PDVSA”, dijo Andrés Fernández, abogado de la firma Holland & Knight LLP y directivo de FIBA.
Explicó que cuando la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EEUU (OFAC) anunció las sanciones contra PDVSA la calificó como la “opción nuclear, en otras palabras la opción última y final”.
Después se emitieron sanciones secundarias contra bancos extranjeros que se sospecha tramitan transacciones relacionadas con la estatal petrolera venezolana.
Justo el lunes EEUU anunció que sancionó al banco ruso-venezolano Evrofinance Mosnarbank.
“La acción de hoy (…) es aplicada a una institución financiera extranjera que ha asistido, patrocinado o proporcionado apoyo financiero, material o tecnológico (…) en apoyo de Petróleos de Venezuela (PDVSA), entidad que ha sido durante mucho tiempo un vehículo para la corrupción, la malversación y el lavado de dinero por parte de Maduro y de sus amigos”, dijo el Departamento del Tesoro de EEUU.
La OFAC ha impuesto sanciones a varios funcionarios del régimen de Nicolás Maduro y a empresarios relacionados con el chavismo que enfrentan acusaciones de lavado de dinero, narcotráfico, corrupción o violación a los derechos humanos.
En el marco de las sanciones, los activos de PDVSA fueron congelados, incluyendo los pagos que percibía el régimen de Maduro por las transacciones del crudo venezolano vendido en las refinerías de Estados Unidos.
Según las autoridades estadounidenses, las medidas bloquearían el acceso a cerca de $7,000 millones en activos de PDVSA y a unos $11,000 millones en ventas.
Esta situación afecta a la banca, en especial la del sur de Florida que tiene portafolios de muchos clientes venezolanos y debe por lo tanto aplicar una rigurosa verificación de cada transacción que se realiza independientemente si está relacionada con la petrolera porque no todo está prohibido.
De hecho, esto mantiene en total alerta a la banca con respecto a los negocios con Venezuela y realizan una “debida diligencia brutal, exigiendo a los clientes todos los contratos, todas las facturas y otros documentos” para poder determinar si la operación no viola las sanciones.
“Hay mucho temor aquí y los bancos están aplicando la debida diligencia al máximo, lo que causa costos para las entidades financieras. Hay bancos que están diciendo que entienden que no todo está prohibido, pero no podemos asumir esos costos, entonces vamos a eliminar este riesgo y no procesar las actividades”, dijo Fernández.
Y las sanciones están empeorando cada día, según el abogado.
Con las sanciones secundarias, las impuestas a la banca extranjera, estas entidades financieras tendrán ahora que decidir si siguen tramitando las transaciones relacionadas con PDVSA o suspenderlas para evitar ser castigados.
“Una vez que PDVSA fue incluida en las sanciones de la OFAC eso la convirtió inmediatamente en alto riesgo para la banca estadounidense” , dijo John Tobon, agente especial del Departamento de Seguridad Nacional (DHS).
Tobon recomendó que para evitar violar las sanciones se debe realizar una cuidadosa verificación de las transacciones y de los clientes, no importa si tiene relaciones con el banco desde hace mucho tiempo.
“Porque no es necesariamente la persona que estará involucrada, pero posiblemente las peronas relacionadas o aliadas con ese cliente que van a tener ese toque con el dinero ílicito”, detalló Tobon. El funcionario también se refirió a las principales transacciones con fondos ílicitos relacionados con Venezuela y mencionó que la mayoría de ese dinero proviene del fraude con contratos.
Detalló que se realizan contratos ficticios con empresas relacionadas con el régimen venezolano y las ganancias son distribuidas entre las personas involucradas.
“Ese es un desfalco que es la mayor fuente de divisas ílicitas”, destacó.
Daniel Gutiérrez, director del Comité Antilavado de Dinero de FIBA, dijo que es un ambiente muy complicado para los bancos porque las sanciones son complejas, pero afirmó que a través de esa asociación desarrollan mejores prácticas para poder tener un portafolio venezolano y poder cumplir con lo establecido para no violar las sanciones.
Para la banca lo más complicado son las las licencias generales que contienen las excepciones.
“Por ejemplo, la licencia número 8 permite que ciertas compañías que todavía están en Venezuela como la Chevron o la Halliburton puedan exportar petróleo, pero la licencia general prohibe ciertos diluentes de ese petróleo. Y la pregunta es cómo se yo en la transferencia cablegráfica si el diluente es permitido o no”, detalló Gutiérrez.
Todas estas complicaciones han ocasionado que bancos grandes en Nueva York están comenzando a rechazar transacciones porque no quieren lidiar con todo el costo de la debida diligencia.
Esta historia fue publicada originalmente el 12 de marzo de 2019, 0:00 a. m. with the headline "PDVSA es ‘radioactiva’ para la banca estadounidense."
