Banca debe calificar de alto riesgo dinero de federaciones deportivas
Las entidades bancarias deben prestar especial atención al dinero de las organizaciones deportivas, tras el escándalo de corrupción, soborno y lavado de capitales en el que están involucrados varios de los directivos de alto rango de la Federación Internacional de Fútbol Asociado (FIFA), dijeron expertos el martes en Miami.
“Las revelaciones de las investigaciones del caso FIFA dejan claro que muchas personas que han tenido acceso a posiciones privilegiadas las aprovechan para exigir comisiones y luego dirigen ese dinero a bancos estadounidenses”, explicó Robert Targ, abogado experto en el combate al blanqueo de capitales.
Targ se refirió al tema en la Conferencia Anual de Cumplimiento Antilavado de Dinero, organizada por la Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA, por sus siglas en ingles), donde participan más de 100 expertos en la lucha contra el blanqueo de capitales (AML).
“Los bancos no pueden meter la cabeza en un hueco y desentenderse (del asunto). Hay que prestar atención a la manera en la que el fluye dinero de los miembros de esta federación y de otras federaciones deportivas olímpicas, porque a veces las cuentas no están a nombre de ellos, si no de sus esposas, contratistas u otros aliados que después aseguran que ese capital lo invierten en la construcción de una casa en un sitio donde no hay casas”, alertó.
Por lo tanto recomendó que “este tipo de organizaciones deben categorizarse como de alto riesgo y tratarlas como tal. Hay que preguntarles de dónde viene el dinero, a dónde va y hacer el seguimiento correspondiente”.
Advirtió a los más de 1,400 participantes de 48 países que si negocian o forman “parte de un grupo que comete actos ilícitos, su reputación sufrirá. El soborno comercial forma parte de la evasión de impuestos y el lavado de dinero, por lo que los bancos que pudieron ser utilizados para este tipo de delitos en el caso de la FIFA serán investigados”.
Para los especialistas, una vez que una institución ha quedado marcada por mantener vínculos con organizaciones sospechosas, es difícil de superar el escándalo y la baja credibilidad.
Sean O' Malley, de la Reserva Federal de Nueva York, brindó recomendaciones para encontrar anomalías en los datos de los clientes y para perfeccionar los sistemas informáticos.
“Todos los bancos deben ajustar sus controles y sistema de vigilancia. Según corresponda, se deber informar a la casa matriz de los riesgos de atender entidades y jurisdicciones designadas”, expuso O' Malley.
“Muchos bancos tienen problemas en limitar la cantidad de alertas y los que ellos piensan que son falsos positivos. Esto pasa por lo inexacto de sus evaluaciones de riesgos y puede generarles grandes problemas. Lo primero que deben hacer para evitarlos es completar las fuentes de datos que tengan incompletas. La solicitud de información debe ser más eficaz. También hay que asegurarse de perfeccionar la documentación y que las transacciones concuerden”, añadió.
Los panelistas consideraron que todos los sistemas tecnológicos deben funcionar perfectamente para encontrar anomalías en los datos. Eso brindará garantías de calidad en el sistema de gestión de alerta.
“Tal vez un banco tenga todo controlado y documentado, pero si su sistema no ha recibido una alerta, le puede generar problemas”, consideró Bruce Stevenson, director de la firma Alvarez & Marsal. “La mayoría de los bancos acatan la normativa estadounidense, pero no aprovechan estas herramientas de la manera idónea”, agregó.
Los especialistas insistieron en estar al día con las acciones legales, avances y retos en la lucha contra el lavado de ilícito. “Hay que conocer quién deposita el dinero, quién lo recibe y cuál es el camino que sigue ese dinero”, concluyeron.
Esta historia fue publicada originalmente el 8 de marzo de 2016, 8:02 p. m. with the headline "Banca debe calificar de alto riesgo dinero de federaciones deportivas."