Expresidente de Nodus se declara culpable en caso de fraude que quebró al banco
.jpg "El presidente del directorio de Nodus Bank, Juan Francisco Ramírez, admitió desviar $13.6 millones del banco puertoriqueño, lo que llevó al colapso de la institución financiera en perjuciio de cientos de depositantes.")
El expresidente del directorio de Nodus International Bank, un banco puertorriqueño utilizado durante años por clientes venezolanos para mover dinero al extranjero, se declaró culpable de orquestar un esquema que desvió más de $13.6 millones de la institución y que finalmente provocó su colapso.
Juan Francisco Ramírez, de 60 años y residente de Miami, admitió en un tribunal federal que conspiró con otros para desviar fondos del banco en su propio beneficio mediante inversiones ficticias, préstamos internos y pagarés fraudulentos, según informó el Departamento de Justicia.
Se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y enfrenta una pena máxima de hasta 20 años de prisión.
“El acusado abusó de su posición como presidente de la junta directiva para desviar fraudulentamente fondos del banco que se le había confiado administrar, lo que resultó en el colapso de la entidad”, dijo el fiscal general adjunto interino Matthew R. Galeotti al anunciar la declaración de culpabilidad.
La caída de Ramírez marca el capítulo más reciente en el desmoronamiento de Nodus International, una institución con sede en San Juan fundada en 2009 y dirigida en gran parte por venezolanos. Durante años, Nodus sirvió como un salvavidas bancario para nacionales venezolanos que buscaban transferir dinero fuera de su país en medio de las sanciones estadounidenses.
Pero su colapso en 2023 dejó congelados depósitos estimados en $80 millones, lo que desató demandas en Puerto Rico, Miami y varios países de América Latina.
Documentos judiciales muestran que entre 2017 y 2023, Ramírez y otro conspirador ocultaron transacciones internas a otros miembros de la junta de Nodus y a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico. Más de $11 millones de fondos del banco fueron canalizados a un prestamista de Miami que, a su vez, otorgó préstamos a Ramírez y a su socio.
Entre 2018 y 2021, la pareja también hizo que el banco adquiriera al menos 47 pagarés por un valor de $25.3 millones de una financiera con sede en Miami que ambos controlaban. Supuestamente, los préstamos financiaban a empresas e individuos, pero en realidad el dinero se destinó al pago de hipotecas personales, tarjetas de crédito y otras inversiones privadas.
Cuando los reguladores iniciaron acciones en marzo de 2023 para liquidar el banco, Ramírez y su socio intentaron protegerse de las pérdidas obligando a Nodus a comprar una cartera de préstamos en gran parte morosos por $26 millones de su financiera, una maniobra que los liberó de deudas con el banco mientras dejaba a Nodus cargado con activos sin valor.
El fiscal federal Jason A. Reding Quiñones, del Distrito Sur de Florida, señaló que Ramírez “abusó de esa confianza, al desviar millones de dólares para su beneficio personal, dejando tras de sí colapso y pérdidas”. El caso dejó a cientos de depositantes, muchos de ellos venezolanos residentes en el sur de Florida, sin poder recuperar su dinero. Debido a que Nodus estaba autorizado en Puerto Rico como banco internacional, sus depósitos no estaban asegurados por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC).
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ya había determinado a finales de 2022 que Nodus violó las sanciones estadounidenses contra Venezuela, decisión que le impidió operar con normalidad y derivó en el proceso de liquidación. Posteriormente, los reguladores detectaron “conflictos de interés” y pagos no autorizados a directores y accionistas durante el cierre.
La División de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS), que lideró la investigación, señaló que el fraude hizo más que destruir un banco. “Socavó la confianza pública”, dijo el agente especial a cargo Emmanuel Gómez.
Ramírez aceptó la confiscación de al menos $13.6 millones como parte de su acuerdo de culpabilidad. La fecha de su sentencia aún no ha sido fijada.
Esta historia fue publicada originalmente el 26 de septiembre de 2025, 0:51 p. m..
