La Tesorería contra empresas ficticias y la corrupción en el sector inmobiliario
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció una propuesta de reglas para frenar el uso de empresas ficticias y el lavado de dinero ilícito a través de bienes inmuebles estadounidenses.
Una vez promulgada, una de las normas exigirá a las empresas que declaren sus propietarios efectivos –personas o entidades con un 25% o más de participación de control en las empresas– a la Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN), la agencia de la Tesorería responsable de vigilar posibles actividades empresariales ilícitas.
La norma aplicaría a la mayoría de las sociedades limitadas, las sociedades de responsabilidad limitada y los fideicomisos empresariales registrados en Estados Unidos, así como a las entidades corporativas extranjeras que hacen negocios en el país.
“Pocas jurisdicciones en Estados Unidos exigen a las entidades legales que revelen información sobre sus beneficiarios finales –es decir, las personas que realmente poseen o controlan una empresa– o las personas que las forman”, dijo el FinCEN en una declaración pública. “Esto crea oportunidades para que los actores corruptos, los criminales y los terroristas permanezcan en el anonimato mientras facilitan la actividad ilícita a través de entidades legales en Estados Unidos”.
El sector inmobiliario estadounidense, especialmente en lugares como el sur de la Florida y Nueva York, ha sido durante mucho tiempo una opción atractiva para que los malos actores estacionen dinero ilícito. En la actualidad, las operaciones inmobiliarias que implican hipotecas son examinadas y notificadas a la FinCEN por los bancos implicados. Sin embargo, siguen existiendo lagunas. Por ejemplo, los prestamistas no convencionales más pequeños no suelen estar preparados para llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva.
Además, las transacciones en efectivo están sujetas a muy poca regulación, aparte de las Órdenes de Orientación Geográfica (GTO) de la FinCEN. Las órdenes geográficas exigen a las empresas de seguros de títulos que reporten las transacciones inmobiliarias residenciales de más de $300,000 en una docena de grandes condados de Estados Unidos (incluidos Miami-Dade, Broward y Palm Beach).
El lunes, la FinCEN emitió una solicitud de comentarios públicos para abordar la mejor manera de frenar las prácticas corruptas en el mercado inmobiliario. Algunas de las opciones que la agencia está considerando incluyen no tener ningún umbral mínimo para la presentación de reportes en virtud de los GTO y la inclusión de las transacciones comerciales de bienes raíces no residenciales en su ámbito de aplicación.
“Aumentar la transparencia en el sector inmobiliario frenará la capacidad de los funcionarios corruptos y de los delincuentes para lavar el producto de sus ganancias mal habidas a través del mercado inmobiliario estadounidense”, dijo Himamauli Das, director en funciones de la FinCEN.
Las propuestas anunciadas a principios de esta semana se producen tras una serie de investigaciones periodísticas, como los Panama Papers, los FinCEN Files y, más recientemente, los Pandora Papers, que descubrieron cómo las redes de instituciones financieras y abogados ayudan a los ricos, y a veces a los corruptos, a ocultar y mover sus activos por todo el mundo.
La proliferación de relucientes torres residenciales en el sur de la Florida se ha visto impulsada en parte por el dinero, a veces ilícito, que fluye a través de empresas ficticias anónimas. Con el auge del mercado de lujo, los promotores se centran en los condominios de lujo para satisfacer la demanda de estos ricos inversores, haciendo que los precios de las viviendas superen lo que la mayoría de la gente puede permitirse y aumentando la brecha de riqueza entre los ricos y pobres.
En marzo de este año, el senador republicano por la Florida Marco Rubio volvió a presentar un proyecto de ley que pretende “combatir la financiación ilícita en la inversión inmobiliaria extranjera y aumentar la inversión en vivienda asequible”.
Todavía no está claro el efecto que estas normas tendrían en el mundo empresarial en general, si es que lo tienen, pero los casos de otros países quizá proporcionen una pista: Escocia tiene un vehículo legal llamado Scottish Limited Partnerships (Sociedades Limitadas Escocesas) diseñado para los agricultores. El número de SLP se multiplicó en torno a 2013 y se usaron para mover todo tipo de dinero ilícito, según múltiples investigaciones de agencias de noticias británicas, entre ellas The Guardian. A raíz de los Panama Papers, cuando Reino Unido exigió a las SLP que declararan públicamente sus propietarios en 2017, el número de SLP se desplomó.
Los activistas de la rendición de cuentas corporativa celebraron las medidas adoptadas por el FinCEN.
“Recibimos con gran satisfacción esta norma propuesta y seguiremos colaborando con el FinCEN para garantizar una base de datos de beneficiarios reales que sea completa, verificada y accesible para las autoridades policiales y fiscales, de acuerdo con la intención de la ley”, dijo Ian Gary, director ejecutivo del grupo activista de la transparencia financiera FACT Coalition.
“Una normativa eficaz para el sector inmobiliario no solo debe ir detrás de quién es el verdadero propietario de una empresa anónima que compra bienes inmuebles, sino que también debe incluir requisitos de diligencia debida para quienes facilitan las transacciones”.
Las reglas propuestas forman parte de un esfuerzo más amplio para frenar la corrupción que el gobierno de Biden anunció el lunes y llegan aproximadamente un año después de que los legisladores federales aprobaran la Ley de Transparencia Corporativa, la culminación de un esfuerzo de casi una década por parte de los activistas de la transparencia financiera y los legisladores para actualizar las leyes de lavado de dinero en el país.
Esta historia fue publicada originalmente el 10 de diciembre de 2021, 3:41 p. m..
