Agencias federales emiten alertas y combaten el fraude relacionado con el coronavirus
En Nueva York, un farmacéutico acaparaba las escasas mascarillas N95 y las vendía a precios inflados.
En Georgia, una mujer importaba y vendía ilegalmente en línea un plaguicida no registrado, alegando que protegería a las personas del coronavirus.
En Florida, esta semana un hombre fue acusado de obtener $3.9 millones en préstamos del Programa de Protección de Cheques (PPP, por sus siglas en inglés) y utilizarlos para comprar un Lamborghini y otros artículos de lujo en Miami Beach.
Todos estos casos demuestran que, desde que comenzó la pandemia del coronavirus, las personas han encontrado maneras de aprovecharse de la crisis para cometer fraude de diversos tipos.
“Aunque no hay tratamientos aprobados para el COVID-19, eso no impide que los estafadores intenten vender ilegalmente estos productos y otros suministros médicos y kits de pruebas falsificados o prohibidos a los consumidores estadounidenses”, dijo Alyssa Erichs, Directora Ejecutiva Adjunta interina de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) del Servicio de Inmigración y Aduanas (ICE), en un comunicado de prensa.
“Y ahora, además, estamos viendo un repunte en el fraude de la Ley CARES”, agregó.
Dado este panorama, HSI lanzó Operation Stolen Promise (Operación Promesa Robada) en abril, buscando proteger al país de la creciente y cambiante amenaza que representan el fraude y las actividades criminales relacionadas con el COVID-19.
Desde su creación, la operación ha iniciado 570 investigaciones penales, detenido a 53 personas, incautado más de $7 millones de ganancias ilícitas —incluyendo más de $2.2 millones de dólares en fraude de la Ley CARES— y registrado unos $17.9 millones en transacciones interrumpidas y fondos recuperados, según HSI
Conjunto al Servicio de Aduanas y Protección Fronteriza, HSI ha confiscado 911 envíos fraudulentos de equipos y suministros médicos de baja calidad, kits de prueba, productos farmacéuticos y supuestos tratamientos contra el COVID-19.
Otro componente importante de la operación se relaciona con el mundo virtual, ya que los delincuentes se volcaron a este medio para establecer sitios web que ofrecen equipos de protección personal falsificados o estafan a los clientes que pagaba pero nunca reciben los productos que piden.
También ofrecen asistencia para los cheques de reembolso de estímulos o prometen préstamos para pequeñas empresas y préstamos PPP para así robar la información de identificación personal de las víctimas.
Además, según el Centro de Delitos Cibernéticos (C3) de HSI, la última tendencia de los estafadores consiste en engañar a las personas para que hagan donaciones benéficas a través de páginas web falsas y ofrecer pedidos anticipados de vacunas o medicamentos que curan el virus COVID-19.
Por ello, C3 ha analizado cerca de 51,000 dominios e iniciado 83 investigaciones relacionadas con el ciberespacio.
Aunque Operation Stolen Promise ha dado buenos resultados hasta el momento, una “parte clave de la prevención del crimen comienza con la educación del público”, según dijo Erichs en el comunicado.
La iniciativa no se limita a investigar posibles crímenes, sino que también busca educar al público sobre los diversos tipos de actividades fraudulentas dirigidas a víctimas inocentes, cómo identificar este tipo de delito y cómo denunciarlo a las autoridades. Por ello lanzaron una campaña nombrada Strategic Targeted Outreach Program (S.T.O.P.) que ofrece los siguientes consejos.
Indicadores de alerta para fraudes financieros
- Tenga cuidado con los correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas que ofrezcan bienes, servicios, préstamos o alivio de la deuda.
- Investigue antes de donar a cualquier organización benéfica —la mayoría de las organizaciones benéficas tienen sitios web oficiales.
- Tenga cuidado con la criptodivisa, las tarjetas de débito prepagadas, las tarjetas de regalo, las transferencias de negocios de servicios monetarios (MSB) o las solicitudes de transferencia como métodos de pago.
- Las agencias gubernamentales no llaman ni envían mensajes de texto o correos electrónicos: compruebe su correo, no siga los enlaces de los medios sociales y utilice directamente los sitios web del gobierno.
- Los organismos gubernamentales no llamarán ni enviarán correos electrónicos sobre los pagos de impacto económico y no se referirán a ellos como “estímulo”: no abra esos correos electrónicos ni haga clic en los archivos adjuntos. Los organismos gubernamentales no se pondrán en contacto con nadie para verificar o agilizar los pagos.
Indicadores de alerta para productos farmacéuticos y dispositivos médicos prohibidos
- Cuidado con los sitios web o individuos que venden productos alegando que pueden prevenir, tratar, diagnosticar o curar el COVID-19.
- Actualmente, no se autoriza la venta privada de kits de prueba de COVID-19 a particulares. Los kits de prueba COVID-19 autorizados sólo se distribuyen a profesionales médicos.
- Tenga cuidado con la información sobre productos farmacéuticos escrita en un idioma extranjero o con errores ortográficos.
- No compre productos farmacéuticos con receta en mercados de terceros o en plataformas de medios sociales.
Cómo denunciar delitos a las autoridades.
Para denunciar un fraude puede ingresar a la página web de Operation Stolen Promise, o enviarle un correo a las autoridades al COVID19FRAUD@DHS.GOV.