Epstein movió millones a través de un misterioso banco de las Islas Vírgenes justo antes de su arresto
En los meses previos al arresto de Jeffrey Epstein por cargos federales de tráfico sexual el 6 de julio de 2019, un pequeño banco de las Islas Vírgenes de EEUU que él poseía, que no había empleado a nadie y había permanecido inactivo durante años, de repente cobró vida.
Una avalancha de transacciones por un total de más de $20 millones pasó por el banco llamado Southern Country International entre abril y principios de julio de ese año, según una investigación del Miami Herald basada en los documentos recientemente publicados por el Departamento de Justicia de EEUU.
Y meses después de que el financiero caído en desgracia fuera hallado muerto en una dependencia de detención de Manhattan el 10 de agosto, otros $25 millones se movieron a través de Southern Country, con aproximadamente una cuarta parte de esa suma proveniente de fuentes no especificadas.
Southern Country terminó 2019 con menos de $500,000, lo que llevó a los fiscales de las Islas Vírgenes, que más tarde demandaron el patrimonio de Epstein, a cuestionar en la corte a dónde fueron en un plazo de dos semanas casi $13 millones que el banco tenía a mediados de diciembre de 2019, según el New York Times.
Investigadores federales y locales de las Islas Vírgenes también habían abierto de forma conjunta una investigación por fraude telemático en 2020 sobre la misteriosa transferencia de $15 millones a Southern Country desde una cuenta de Epstein en Deutsche Bank en Nueva York, el día después de que el delincuente convicto muriera.
Pero la investigación se cerró cuatro años más tarde, según un memo del Federal Bureau of Investigation. El memo no indica hallazgos ni la razón del cierre.
El Herald envió preguntas detalladas al Departamento de Justicia de EEUU, pero no recibió respuesta. La fiscalía de las Islas Vírgenes tampoco respondió las preguntas del Herald.
La investigación del Herald ofrece el primer recuento completo de cómo Epstein usó su oscura institución financiera en el Caribe -probablemente la primera de su tipo en el territorio estadounidense.
Un banco en el Caribe
En 2012, las Islas Vírgenes de EEUU, donde Epstein había establecido muchas de sus empresas, avanzaban hacia permitir la creación de “entidades bancarias internacionales”. Esos bancos especializados suelen ofrecer incentivos fiscales favorables, pero no pueden tener clientes en el territorio donde se establecen.
La idea detrás de estas instituciones financieras -efectivamente bancos offshore en suelo estadounidense- es que fomentan la inversión extranjera y generan ingresos y empleo. Pero las autoridades federales han advertido más recientemente que en general no cuentan con las verificaciones de antecedentes rigurosas de los bancos tradicionales y son “instituciones de alto riesgo” que amenazan la integridad del sistema financiero estadounidense.
Justo un mes después de que John de Jongh, entonces gobernador de las Islas Vírgenes de EEUU, firmara la ley en septiembre de 2012, la abogada fiscalista de vasta experiencia de Epstein, Erika Kellerhals, le escribió a Epstein un memo sobre las ventajas de tener un banco offshore.
Ella señaló que la oficina de banca y seguros de las islas aún no tenía personal suficiente para finalizar las normas que gobernarían el proceso de solicitud, pero que el entonces responsable de la agencia, John McDonald, había prometido proceder con su solicitud si presentaban toda la documentación en regla.
“Anticipamos tener un papel de liderazgo en la formación de la solicitud y en la redacción de las regulaciones”, escribió Kellerhals a Epstein en el memo del 23 de octubre de 2012.
El banco de Epstein sería la “primera IBE [International Banking Entity] existente en las Islas Vírgenes de los Estados Unidos”, leía un resumen ejecutivo.
Kellerhals no respondió a las solicitudes de comentarios del Herald.
Epstein solicitó una licencia bancaria en marzo de 2013. La llamó Financial Strategy Group, Ltd.
Alrededor de un año más tarde, en enero de 2014, Epstein tenía programada una reunión con McDonald en St. Thomas. Otra reunión se programó en octubre de ese año. Las agendas de las reuniones no quedan claras en los correos electrónicos.
McDonald le concedió a Epstein una licencia bancaria el 19 de diciembre de 2014, un mes después de que el gobierno insular finalizara las regulaciones que rigen los bancos offshore en su territorio. McDonald también usó su poder discrecional para eximir el requisito de que las entidades bancarias internacionales del USVI emplearan al menos a tres personas. El Herald no pudo encontrar datos de contacto actuales de McDonald.
Epstein luego cambió el nombre del banco a Southern Country International, Ltd. en 2015.
Que Epstein, un delincuente sexual inscrito, pudiera obtener la licencia fue, en sí, inusual.
Los operadores y propietarios de bancos tradicionales en Estados Unidos están sujetos a verificaciones de antecedentes rigurosas y están bajo la supervisión del Departamento del Tesoro de EEUU y, normalmente, del sistema de la Reserva Federal.
Pero no era la primera vez que Epstein -quien empleó a Cecile de Jongh, la esposa del gobernador, como gerente de oficina- recibía un trato preferencial por parte del gobierno en las Islas Vírgenes.
Mientras se defendía en la corte contra la acusación de las Islas Vírgenes de que JPMorgan había facilitado a Epstein, el banco alegó que el gobernador de Jongh había aprobado una exención fiscal para la firma de nombre similar de Epstein, Southern Trust Company, que ayudó a Epstein a generar alrededor de $300 millones en ganancias durante seis años.
El banco también alegó que en 2011 Epstein había enviado a Cecile de Jongh un proyecto de ley propuesto para facilitar las restricciones de viaje para delincuentes sexuales bajo las leyes territoriales. Cecile de Jongh, muestran los registros, más tarde se disculpó con Epstein porque la ley se había aprobado sin las enmiendas que él había sugerido.
Danny Cevallos, abogado de John de Jongh, dijo al Herald que de Jongh no había concedido ningún favor personal a Epstein y que no había mantenido conversaciones con McDonald sobre Southern Country International.
“El gobernador de Jongh no tuvo ningún papel en las operaciones de Southern Country International”, dijo Cevallos. “No estuvo involucrado en su solicitud de licencia bancaria ni en ninguna revisión posterior de sus operaciones”.
De Jongh declinó hablar sobre la relación y el empleo de su esposa con Epstein.
El Herald envió preguntas a los abogados de Cecile de Jongh, pero no recibió respuesta. La agencia de banca y regulaciones financieras de las islas, que emitió la licencia y supervisa los bancos offshore del territorio, tampoco respondió.
El banco cobra vida
No está claro por qué exactamente Epstein creó un banco offshore.
Además de pagar gastos operativos ocasionales, Southern Country International permaneció inactivo durante años, muestran registros comerciales y contables. El banco tenía un poco menos de $500,000 en su cuenta corriente en First Bank en San Juan, Puerto Rico, y en diciembre de 2017 aún no había contratado a un solo empleado.
Pero en 2019, de repente cobró vida con una vertiginosa serie de transacciones por valor de decenas de millones de dólares.
Epstein transfirió por cable $2,6 millones en tres desembolsos en abril de ese año a Southern Country.
En junio y julio, depositó $17,7 millones después de liquidar una cartera de inversiones. Esos fondos fueron debitados luego a Southern Trust Company, la firma de nombre similar que poseía. ¿Por qué no envió los fondos directamente a Southern Trust tras vender sus inversiones, no queda claro?
El 31 de julio, a menos de dos semanas antes de que fuera hallado muerto, el banco de Epstein, Southern Country, transfirió por cable $2 millones a una tercera firma de su propiedad y pagó $1,6 millones a Richard Kahn, el contable de larga data de Epstein.
Las transacciones continuaron después de la muerte de Epstein.
En noviembre de 2019, alrededor de $9,3 millones -$4,6 millones de un trust controlado por su asesor legal de larga data Darren Indyke, y el resto de fuentes desconocidas- fueron depositados en Southern Country.
Y dos días antes de Navidad, Southern Country recibió $15,5 millones del patrimonio de Epstein y devolvió $2,6 millones. Khan e Indyke, que administran conjuntamente su patrimonio, dijeron ante una corte de las Islas Vírgenes que se trataba de un préstamo que Southern Country le había otorgado a Epstein para pagar su defensa legal. Los fiscales locales no encontraron ningún contrato de préstamo.
Esa misma jornada, el 23 de diciembre de 2019, el banco Southern Country de Epstein también pagó un cheque de $24 millones a su Southern Trust Company.
El saldo final de Southern Country, según documentos legales, volvió a su valor inicial de menos de $500,000 al cierre del año.
Algunas de las transacciones pueden haber sido indebidas.
Bajo la ley territorial, Southern Country solo podía hacer negocios con personas o empresas que no fueran de las Islas Vírgenes. Pero la firma de nombre similar, Southern Trust Company, estaba constituida y operaba desde las islas.
Indyke no respondió a las preguntas del Herald sobre las transacciones. El Herald no pudo encontrar información de contacto actual para el contable Kahn.
Las actividades de Southern Country despertaron sospechas entre oficiales de cumplimiento de bancos tradicionales donde mantenía cuentas corrientes y de corretaje -pero solo después de la muerte de Epstein.
“La mayoría de las cuentas afectadas se abrieron en 2019 y el posterior financiamiento de esas cuentas parece haberse llevado a cabo de manera deliberadamente engañosa con la intención de ocultar que las fuentes de los fondos se originaban con Jeffrey Epstein”, señaló TD Bank en un informe al Departamento del Tesoro de EEUU tras realizar una revisión un mes después de la muerte de Epstein.
Ese informe, conocido como Suspicious Activity Report, y otro presentado por el banco Charles Schwab fueron publicados inicialmente por el Departamento de Justicia de EEUU como parte de los “Epstein Files”, pero desde entonces han sido completamente redactados.
El Departamento de Justicia de EEUU no respondió cuando el Herald preguntó por qué los informes habían sido redactados.
Las Islas Vírgenes llegaron a un acuerdo por su demanda con el patrimonio de Epstein en 2022 por $105 millones.
Esta historia fue publicada originalmente el 3 de julio de 2026 a las 2:24 p. m. con el titular "Epstein movió millones a través de un misterioso banco de las Islas Vírgenes justo antes de su arresto."
