Inician liquidación del Banco Madrid
Un juez español declaró el miércoles en concurso de acreedores voluntario al Banco Madrid y decretó el inicio de su liquidación, a raíz de la investigación abierta sobre dicha entidad y su matriz Banca Privada D'Andorra (BPA) por delitos de blanqueo de dinero procedente del crimen organizado.
Ambas entidades fueron intervenidas a principios de mes después de que EEUU abriera también una investigación sobre el BPA, a la que las autoridades andorranas han sometido a una serie de restricciones, como el límite de retirada en efectivo de 2,500 euros por semana para sus clientes, mientras busca una solución definitiva, que podría pasar por la reestructuración del banco.
El juez Carlos Nieto, de un tribunal de Madrid, procedió a disolver el banco y a cesar a los administradores provisionales nombrados por el Banco de España tras su intervención y después de que ambas entidades sufrieran una “fuga de capitales” como consecuencia de las investigaciones.
En un auto dictado el miércoles, el magistrado designó administradores concursales a Legal y Económico Administradores Concursales a propuesta del Fondo de Garantía de Depósitos y a la Agencia Estatal de la Administración Tributaria (AEAT) “por causa de interés público” ante “la alarma social” y el “importante perjuicio” causado a los clientes de la entidad y a sus trabajadores.
Esta decisión se produce después de que el pasado viernes el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) informase de que no iba a rescatar a Banco Madrid, con lo que la entidad se veía abocada a la liquidación por la vía concursal y sus clientes a recibir un máximo de 100,000 euros por cuenta, lo que no significa que no puedan recuperar una cantidad mayor finalizado el proceso.
La apertura de la liquidación, explicó el juez en su auto, “supondrá el vencimiento anticipado de los créditos concursales aplazados y la conversión en dinero de aquellos que consistan en otras prestaciones”.
Además, el magistrado emplazó a los acreedores a informar de la existencia de sus créditos en el plazo de un mes.
Los administradores provisionales que designó el supervisor tras la espantada del Consejo de Banco Madrid presentaron la solicitud de concurso el pasado día 16 por hallarse en situación de “insolvencia inminente”.
Precisamente, la insolvencia alegada reviste “especial trascendencia” dado el “elevado número de clientes que se verán afectados”, la petición de liquidación realizada por la propia entidad y las consecuencias de “extrema gravedad que todo ello puede suponer para el erario público” y, particularmente, a sus clientes y trabajadores, según el magistrado.
Banco Madrid se ha visto expuesto “a una situación excepcional, ajena a los controles ordinarios de las autoridades supervisoras sobre su liquidez y solvencia”, provocada en primer lugar por la acusación de Estados Unidos a su matriz, Banca Privada d'Andorra, de blanqueo de capitales para el crimen organizado, afirmó el juez.
Tras la apertura de un expediente por parte del servicio de inteligencia financiera española, el Sepblac, y “el posible inicio de actuaciones” por la agencia Anticorrupción, “precipitaron una situación de pánico y desconfianza” de los clientes de la entidad, que causó una fuga de depósitos, señaló el juez.
Consideró que dicha fuga habría hecho “inevitable” que la entidad, de haber proseguido operando, se viese ante la imposibilidad de continuar cumpliendo regularmente con sus obligaciones exigibles por falta de liquidez, y en particular a las peticiones de retirada de depósitos que se habrían seguido produciendo.
El caso se desencadenó a principios de este mes tras conocerse que Estados Unidos acusó al BPA de lavar dinero de clientes como el Cártel de Sinaloa; Gao Ping, el supuesto cabecilla de una trama china; Andrei Petrov, presunto miembro de la mafia rusa y la petrolera estatal venezolana PDVSA.
Esta historia fue publicada originalmente el 25 de marzo de 2015, 4:59 p. m. with the headline "Inician liquidación del Banco Madrid."