Cuidado si una pareja en línea le pide transferir fondos. Podría usarlo como ‘mula de dinero’
El Servicio de Rentas Internas (IRS) advierte a los estadounidenses que eviten convertirse en “mulas de dinero” que son individuos utilizados por organizaciones criminales para mover fondos ilícitos en un intento por evadir las leyes.
El IRS informó que las “mulas de dinero en muchas situaciones es posible que no se den cuenta de que están participando en un plan criminal al pensar que pueden estar ayudando a un amigo, haciendo un favor a un interés amoroso o realizando tareas laborales.
Pero las consecuencias, a menudo en forma de cargos penales, siguen siendo las mismas para los participantes conscientes e involuntarios, alertó el ente recaudador de impuestos.
“Los estafadores se aprovechan de las vulnerabilidades de las personas –ya sea la necesidad de amistad o de un trabajo– y eso puede tener consecuencias financieras y legales devastadoras para una persona reclutada como mula de dinero”, dijo el jefe de la Unidad de Investigación Criminal del IRS (CI, en inglés), Jim Lee.
Lee enfatizó que “la mejor manera de protegerse para no ser víctima de uno de estos esquemas es saber qué buscar y comunicarse con las autoridades si cree que hay una actividad sospechosa”.
Este marzo, CI del IRS unió fuerzas con socios federales para participar en un esfuerzo anual de varias semanas llamado “La Iniciativa Money Mule”, cuyo objetivo es identificar y procesar a los facilitadores de esquemas de mulas de dinero.
¿Cómo actúan?
▪ Las redes de “mulas de dinero” reclutan participantes a través de una variedad de medios, incluidas las redes sociales, sitios web de empleo y citas, correo no deseado, anuncios clasificados y foros de la web oscura.
▪ Los facilitadores de estas redes pueden enviar un correo electrónico o un mensaje en las redes sociales no solicitado que promete dinero fácil con poco o ningún esfuerzo.
▪ Pueden hacerse pasar por un posible empleador que exige que un candidato a un puesto abra una cuenta bancaria para recibir y transferir fondos de la empresa como condición de empleo.
▪ Entablan una relación en línea y luego le piden a su pareja romántica que transfiera fondos en su nombre utilizando dinero, una empresa de servicios, una transferencia bancaria o el Servicio Postal de EEUU.
▪ A veces, se le puede pedir a la mula que se quede con una parte de los fondos, convirtiéndola en receptora de dinero ilícito.
Si usted o alguien que conoce cree que es parte de una red de “mulas de dinero”, detenga inmediatamente toda comunicación con presuntos delincuentes.
No transfiera dinero ni ningún otro artículo de valor. Mantenga recibos, información de contacto y comunicaciones relevantes como correos electrónicos, chats y mensajes de texto.
Notifique a su oficina local de CI e informe cualquier actividad sospechosa a www.ic3.gov.
