Más de la mitad de los residentes de Miami apenas llega a fin de mes, revela un nuevo informe
Shirley Phinzee lucía cansada bajo las luces fluorescentes de un Wendy’s de Miami. Había dormido en su coche la noche anterior, como lo ha hecho casi todas las noches desde enero.
Phinzee tiene 63 años y, por primera vez en su vida, está sin hogar. Eso a pesar de tener un trabajo a tiempo completo. Trabaja 40 horas a la semana por $16.00 la hora -tres dólares más que el salario mínimo de Florida- como conserje sindicalizada.
Phinzee, como más de la mitad de los residentes de Miami-Dade, es lo que United Way considera ALICE -asset-limited, income constrained, employed. Son personas que trabajan, a menudo ganando demasiado para calificar para la asistencia estatal, pero que en la práctica viven de sueldo en sueldo.
Hay 527,469 hogares así en el condado, según encontró United Way Miami en un informe reciente. Eso equivale al 54% de los hogares de Miami-Dade -un aumento de 40,000 hogares desde 2023- y la tasa más alta entre las grandes áreas metropolitanas de Florida.
En el Estado del Sol en general, el 47% de los hogares están bajo presión financiera, según United Way. Solo en tres estados -Louisiana, Mississippi y New York- hay porcentajes mayores de residentes bajo más tensión económica.
Aunque es menor que el pico de 2014, cuando el 60% de las familias locales no ganaban lo suficiente para llegar a fin de mes, la población ALICE de Miami-Dade ha aumentado desde la pandemia, cuando una ola de residentes de mayores ingresos procedentes de otros estados se mudó al sur de Florida, elevando los costos locales, especialmente los de la vivienda. Sin embargo, los salarios locales no han seguido el ritmo, empujando a más y más hogares hacia el borde del abismo financiero.
“Estas son trabajadoras de cuidado infantil. Estas son asistentes de salud. Estas son personas que pueden servirle una bebida o una comida en un restaurante”, dijo Symeria Hudson, CEO de United Way Miami.
Y, sin embargo, muchas de esas trabajadoras están luchando solo por mantenerse a flote. Pueden tener que elegir entre comida y cuidado infantil o entre el seguro del coche y un procedimiento médico. Muchos están a solo una o dos crisis de la ruina financiera.
Phinzee lo estuvo.
El primer golpe llegó hace tres años cuando su coche quedó destrozado. “Un conductor ebrio me chocó y me dejó por muerta”, recordó, frotándose la nuca, que le ha dolido desde entonces.
La recuperación física la dejó atrás financieramente. También lo hizo el coche nuevo, que Phinzee necesitaba para atravesar el condado a tiempo para su turno nocturno, de 5 p.m. a 1 a.m.
Pero fue la muerte de su compañero de casa en enero -un pastor anciano, a quien cuidaba a cambio de una renta reducida- lo que dejó a Phinzee en su coche.
“No he podido llorar ni preocuparme por nada de esto. Solo tuve que seguir adelante”, dijo con naturalidad, aunque su voz se quebró un poco. “Solo puse todo en el [coche] y recé”.
Un amigo deja que Phinzee aparque su coche en su entrada para que pueda dormir. “A veces”, dijo, “algunos vecinos me dejan entrar, ducharme, pasar la noche”.
Phinzee está dividida sobre cómo usar el dinero que tiene. Hasta ahora ha priorizado pagar el coche. No cree que pueda confiar en el transporte público para ir y volver del trabajo, especialmente a la 1 a.m., cuando termina su turno.
Al mismo tiempo, Phinzee está luchando por ahorrar el dinero que necesita para alquilar un apartamento. El primer mes de renta, el último mes y un depósito de seguridad son miles de dólares por adelantado. “No tengo ese tipo de dinero”, suspiró. “Busco algo barato todos los días”.
Eso es difícil de encontrar en Miami-Dade, especialmente para quienes ganan menos de $21.11 la hora, lo que son $42,228 anuales, que United Way Miami identificó como el salario mínimo que un adulto soltero en Miami necesita para pagar de forma estable la vivienda, el transporte, la comida -las necesidades.
Pero los precios siguen subiendo. Los gastos de transporte de los miamenses aumentaron 66% solo entre 2020 y 2023, según la Bureau of Labor Statistics, lo que significa que muchos locales gastan casi el 20% de sus ingresos solo para desplazarse. Los costos de los comestibles, otra partida importante, subieron casi una cuarta parte en el mismo período.
Pero la vivienda ha sido el verdadero golpe.
“El costo de la vivienda es simplemente increíble”, dijo Hudson, la CEO de United Way Miami. Según datos del Department of Housing and Urban Development, el costo de alquiler de un apartamento de un dormitorio en Miami-Dade ha crecido casi un 48% en el lustro desde 2020.
Mientras tanto, los salarios locales solo aumentaron un 30% entre 2020 y 2024, según estimaciones del U.S. Census Bureau. Seis de cada 10 residentes del área metropolitana de Miami ahora gastan al menos el 30% de sus ingresos en vivienda, mientras que tres de cada 10 gastan al menos la mitad, lo que los convierte en los urbanitas con mayor carga de costos en Estados Unidos.
Enocch Marshall no es ajeno a estar cargado de gastos o vivir de sueldo en sueldo. A los 25 años, esa ha sido su realidad casi siempre. Pero lucha por la estabilidad financiera y, por primera vez en su vida, está a punto de conseguirla.
Criado en West Little River, los padres de Marshall -su madre, cajera, y su padre, desempleado después de quedar permanentemente discapacitado tras recibir un disparo en la cabeza- apenas podían llegar a fin de mes.
Marshall dijo que tuvo que dejar la escuela primaria para vender “barras de chocolate, galletas, cosas así para hacer dinero, para ponerse al día con la renta”. Aunque él y su familia siempre lucharon por no quedarse en la calle, pasaron alguna noche ocasional fuera, en un coche o en una unidad de almacenamiento.
“En ese momento”, reflexionó Marshall, “solo se sobrevive. No se vive, se sobrevive”.
Trabajó en empleos ocasionales durante su adolescencia tardía, reuniendo dinero para ayudar a su madre, con quien vivía, a pagar la luz. Pero cuando ella murió de COVID en 2020, no pudo pagar la unidad que compartían. “Estuve en la calle unos tres días” después de su fallecimiento, recordó Marshall, antes de llegar a un refugio.
Y luego, por alguna combinación de suerte, sentido común y determinación, las cosas empezaron a mejorar. Se inscribió en Greater Miami Service Corps, un programa de formación laboral para jóvenes que no están en la escuela, y adquirió algunas habilidades: pintura, carpintería, lavado a presión.
Pero no fue hasta que llegó a la Barrington Irving Technical Training School, donde se formó para trabajar como técnico de equipo de apoyo en tierra, que sus esperanzas de un presente y un futuro estables despegaron.
Marshall ahora trabaja a tiempo completo, ganando $20 la hora. “Esta es la primera vez en mi vida en la que puedo decir que realmente me siento bien con la situación en la que estoy”.
Pero aún gana menos que el ingreso de “supervivencia” que United Way calcula para Miami-Dade. Y gasta $950 -más del 30% de su salario neto mensual- en un estudio estrecho sin baño en Hialeah.
Miami-Dade carece de más de 90,000 unidades asequibles para trabajadores como Marshall, que ganan menos del 80% del ingreso medio del área -o aproximadamente $70,000 para una persona sola- según el grupo de defensa Miami Homes for All.
Políticas específicas para abordar la asequibilidad de la vivienda para esos ingresos son clave para hacer de Miami-Dade -donde casi una cuarta parte de los hogares gana menos de $35,000 al año, según datos del Census- un lugar más sosteniblemente asequible, dijo Annie Lord, directora ejecutiva de la organización.
¿Y qué pasa con Live Local, la política insignia de asequibilidad de vivienda de Florida?
Un buen comienzo, dice Lord, pero es poco probable que ayude mucho: “[Live Local] se inclina fuertemente hacia una población de ingresos medios”, aquellos que ganan entre el 80% y el 120% del ingreso medio del área. Según los cálculos del estado, Live Local podría hacer que alguien con un salario de $87,000 pague $2,170 por un estudio en Miami-Dade.
“No contempla abordar el problema donde más se encuentra”, en personas como Phinzee y Marshall.
Si no Live Local, ¿entonces qué? Lord cree que un general obligation bond del condado podría recaudar miles de millones de dólares para invertir de forma sostenible en vivienda asequible para trabajadores que ganan menos de $70,000 al año. Su organización ya ha identificado 14,000 unidades de vivienda en distintas etapas de predesarrollo que, con financiación, podrían construirse.
Pero construir lleva tiempo y, hasta que las unidades estén listas, “ampliar la disponibilidad de vales de vivienda” pagados por el gobierno federal sería una estrategia eficaz para hacer la vida más asequible, dijo Kim Johnson, directora senior de políticas en la National Low Income Housing Coalition.
Eso es improbable que ocurra, al menos este año. La organización señaló en un memo reciente que los presupuestos de 2026 en debate en el Congreso probablemente conducirían a una reducción en el número de vales de vivienda emitidos.
Pero para ayudar a sus constituyentes de menores ingresos, dijo Johnson, los gobiernos locales podrían promulgar protecciones más fuertes para los inquilinos, especialmente en torno a los desalojos. Asimismo, las inversiones locales en vivienda asequible o en community land trusts pueden ayudar a promover la asequibilidad a largo plazo a nivel de barrio, añadió.
Por su parte, Marshall está ahorrando lo que puede. Ha renunciado al coche y usa el transporte público, y ha optado por ir en bicicleta al trabajo mientras guarda dinero para mudarse a un lugar más espacioso. Aun así, espera ascender en la industria de la aviación y, de forma crítica, alejarse del borde de la ruina financiera.
“Estoy luchando por mi futuro”, dijo Marshall, mirando hacia las densas nubes que venían del este. Esas nubes dispersaron los últimos rayos de sol que asomaban sobre los Everglades, bañando los hangares del Miami-Opa Locka Executive Airport en un tono sepia.
Marshall se volvió para entrar, deslizando la mano por el ala de un avión monomotor estacionado.
“Cuando decida tener hijos, no tendrán que lidiar con las cosas que yo viví”.
Esta historia se produjo con apoyo financiero de patrocinadores incluyendo The Green Family Foundation Trust y Ken O’Keefe, en asociación con Journalism Funding Partners. The Miami Herald mantiene el control editorial total de este trabajo.
Esta historia fue publicada originalmente el 26 de septiembre de 2025, 10:36 a. m..
