Beneficios de tener un asesor financiero

Un asesor financiero es una persona que lo ayudará a alcanzar muchas metas financieras y dependiendo de su situación, puede ser un gran beneficio. Su asesor financiero debería ser una persona con la que debería desarrollar una relación de confianza y respeto mutuo.

Este profesional le podrá ayudar en muchos aspectos:

▪ Evaluar su situación financiera actual, incluyendo sus ingresos, inversiones, cobertura de seguro, impacto de los impuestos, beneficios para empleados, estado de su negocio, así como la necesidad de testamentos y las designaciones de beneficiarios.

▪ Establecer metas que son ambiciosa y razonables para su situación, como ahorrar para su retiro o la universidad de sus hijos.

▪ Evaluar con frecuencia cambios en sus circunstancias personales (nacimientos, matrimonios, divorcios, fallecimientos) y asegúrese de que estos cambios se tomen en cuenta.

▪ Repasar los rendimientos de sus inversiones actuales y evaluar su impacto en su plan de retiro.

▪ Desarrollar un plan comprensivo para lograr sus metas financieras.

▪ Asistir en la implementación del plan, monitorear el éxito y ajustarlo en base a los cambios en el mercado y su situación personal.

Un asesor financiero puede añadir una nueva perspectiva valiosa a su propio punto de vista. Si usted no siente que necesita la ayuda de un asesor financiero ahora, algo podría suceder en el futuro que lo requiera. Por ejemplo, si hereda una gran fortuna o tiene planes de vender su negocio y no está seguro de cómo manejar la situación. Las decisiones que tome ahora son fundamentales en las consecuencias a largo plazo.

Finalmente, si usted decide utilizar un asesor financiero profesional, tiene que encontrar uno que tenga experiencia en ayudar a los clientes en su situación. Hay muchos tipos de asesores financieros, sin embargo, un asesor financiero que sea “fee only” se compromete a trabajar en el mejor interés de los clientes que sirven porque su pago no se calcula a base de comisiones.

Son consejos imparciales que aseguran que su vida financiera esté en orden y de acuerdo con sus metas. Un sitio en internet que se puede utilizar para encontrar un asesor financiero en su área es http://napfa.org. Para su protección, asegúrese de realizar una entrevista con su asesor potencial y también revisar su educación, experiencia laboral y credenciales.

Esta historia fue publicada originalmente el 16 de enero de 2016, 2:25 p. m. with the headline "Beneficios de tener un asesor financiero."