La importancia de actualizar la disposición de sus bienes
Si en algún momento de su vida, usted tomó el tiempo para obtener documentos legales para dirigir el cuidado de sus hijos menores y la disposición de sus bienes, tal vez se pregunte si habrá una razón para revisar esos documentos y actualizarlos. La respuesta es sí.
Algunas de las razones por la cual su documento de planificación patrimonial puede requerir cambios son los siguientes:
Cambios en su familia
▪ Si usted preparó sus documentos cuando los niños eran pequeños, esos documentos incluyen cuestiones que ya no son un motivo de preocupación si los niños ahora son adultos.
Tal vez usted nombró a un amigo o un miembro de la familia como su representante personal y esa persona ya no está en tu vida. Su testamento o fideicomiso podría ser diseñado para dejarles bienes específicos a ciertos hijos y han tenido un nuevo hijo o uno fallecido desde entonces.
He visto situaciones donde personas habían nombrado a su esposo/a como beneficiario de una cuenta de jubilación, luego se divorcian y se olvidan de cambiar la designación y sin querer le dejan bienes a su ex marido o ex esposa.
Cambio en sus relaciones
▪ Los documentos pueden reflejar deseos que ya no se aplican. Tal vez han decidido que un amigo o miembro de la familia reciba regalos específicos en su muerte y ahora ya no tenga una relación con esas personas.
Cambios en las leyes
El nivel de activos sujetos a impuestos de herencia ha aumentado significativamente. Usted podría ver preparado documentos cuando las excepciones estaban bajas como $1.000.000 e hizo planificaciones con eso en mente, pero ahora la exención de impuesto sobre sus bienes esta al $5.450.000 y es portable.
Lo que significa es que en caso de la muerte de su esposo/a se puede hacer una elección para tomar cualquier porción no utilizada de la exención del impuesto sobre inmuebles. Hoy en día se están preparando documentos de planificación patrimonial para proporcionar Flexibilidad para que el cónyuge sobreviviente pueda hacer lo mejor para la familia desde la perspectiva de los impuestos.
Cambio en la situación financiera
▪ Usted podría haber preparado documentos cuando usted tenía relativamente poco activos, pero has tenido éxito y ha acumulado bienes de una cantidad significativa.
La planificación patrimonial en esos casos es muy diferente. Usted podría haber tenido un testamento simple, pero ahora es posible que desee considerar el uso de fideicomisos para bienes específicos.
Cambio de residencia
▪ Cada Estado tiene leyes diferentes. Dependiendo de los tipos de activos que posee, especialmente de bienes raíces, es una buena idea considerar actualizar sus documentos para ser capaces de manejar los activos adecuadamente basados en las leyes en su residencia actual.
Siempre les recomendamos a nuestros clientes que repasen sus documentos cada 5 a 10 años o más a menudo dependiendo de los diversos cambios que afectan a su familia. Muchos abogados ofrecen una revisión complementaria de documentos existentes y ofrecen recomendaciones para actualizaciones.
Un asesor financiero también sería un buen lugar para comenzar este proceso. El o ella le puede evaluar la necesidad de una actualización y le podrá dirigir a un abogado que sería más adecuado para su situación específica.
Esta historia fue publicada originalmente el 14 de mayo de 2016, 6:08 p. m. with the headline "La importancia de actualizar la disposición de sus bienes."