El Herald alertó de préstamos hechos a un traficante de drogas de Tampa. Luego obtuvo muchos más
Anthony Yarand, asistente médico de Tampa, salió a relucir en una investigación del Miami Herald de 2020 después que sus negocios recibieron numerosos préstamos del Programa de Protección de Nómina (PPP) aunque enfrentaba varios cargos por drogas.
Pero la publicidad negativa y sus continuos problemas legales no frenaron a Yarand.
Empresas vinculadas a Yarand recibieron aún más dinero en 2021.
Y ello a pesar que los propietarios de empresas que enfrentan cargos penales graves no pueden recibir dinero del programa federal de ayuda por el COVID-19.
En total, las empresas vinculadas a Yarand, que era propietario de una clínica dermatológica y una línea de cuidado de la piel, obtuvieron la aprobación para recibir más de un $1 millón del programa, y casi 60% de ese total llegó en 2021 después que el Herald sacó a la luz los préstamos cuestionables, según los datos más recientes de la Administración de Pequeñas Empresas de Estados Unidos (SBA), que administró el programa.
Los préstamos para pequeñas empresas, uno de los pilares del programa de asistencia contra el COVID-19 del gobierno federal, eran condonables si se usaban para pagar las nóminas y otros gastos aprobados, y casi $650,000 del dinero aprobado para las empresas de Yarand han sido condonados.
Aunque algunos de los préstamos aprobados que aparecen en los datos fueron cancelados por los bancos antes que los prestatarios recibieran los fondos, el hecho que a las empresas de Yarand se les condonaran muchos de los préstamos sugiere que recibieron la mayor parte de los fondos que solicitaron.
El programa de $800,000 millones dependía de los bancos y otros prestamistas para investigar y aprobar a los posibles prestatarios. Los prestamistas no pusieron nada de dinero, pero recibieron una comisión por cada préstamo que aprobaron en una escala basada en el volumen del préstamo.
El hecho que las empresas de Yarand siguieran recibiendo la aprobación de estos nuevos préstamos, en algunos casos por parte de los mismos prestamistas que aprobaron los primeros préstamos en 2020, plantea el interrogante de qué diligencia debida, si hubo alguna, realizaron estas firmas antes de aprobar los fondos. Los bancos también tuvieron que aprobar las solicitudes de condonación de préstamos y todas las solicitudes de condonación de Yarand fueron aprobadas después de la publicación del artículo del Herald.
Aunque, sin duda, el programa mantuvo a flote a muchas empresas en dificultades, el ejemplo de las empresas de Yarand ilustra porqué el programa se vio acosado por tanto fraude. La Oficina del Inspector General de la SBA estimó que $7,000 millones en préstamos se destinaron a beneficiarios potencialmente no elegibles o fraudulentos solo en el primer año del programa.
La mayoría de los préstamos que se aprobaron a las empresas de Yarand fueron aprobados por prestamistas de tecnología financiera en línea, o FinTech, o sus bancos asociados. Estos prestamistas han sido asociados con una alta proporción de préstamos fraudulentos en el programa y dos de los prestamistas que aprobaron más de un tercio del dinero en efectivo que se concedió a las empresas de Yarand, Cross River Bank y Celtic Bank, están bajo investigación por la Subcomisión Selecta de la Comisión de Supervisión de la Cámara de Representantes sobre la Crisis por el Coronavirus por aprobar un número desproporcionado de préstamos PPP fraudulentos. Harvest Small Business Finance, que aprobó dos préstamos a nombre de Yarand, era el mayor socio de Womply, una plataforma de marketing digital convertida en facilitadora de préstamos PPP que también es investigada por la misma comisión.
Los préstamos que se aprobaron a las empresas de Yarand en 2021 se emitieron mientras su caso cobraba fuerza en el sistema judicial del Condado Hillsborough. Yarand se declaró culpable el 10 de agosto de 2021 de nueve cargos relacionados con drogas y fue condenado a dos años de prisión.
Dos días más tarde, los dos préstamos PPP de $20,000 emitidos a nombre de Yarand fueron condonados.
‘Un completo estafador’
La clínica dermatológica de Anthony Loren Yarand, Anthony Loren Skincenter, era a todas luces un éxito. La clínica presumía de formar parte de las “3% mejores” de Estados Unidos, según Allergan, el fabricante de Botox y otros rellenos dérmicos inyectables. Y Yarand lanzó una línea de productos para el cuidado de la piel Anthony Loren en 2013.
Pero se las arregló para enemistarse con algunos socios comerciales en el camino.
Los asistentes médicos están obligados a tener un médico supervisor que revise sus registros y apruebe su trabajo.
Derek Eichler, que era amigo de Yarand en ese entonces, aceptó ser el médico supervisor de Yarand en noviembre de 2011.
“Había estado cerca de él con pacientes y era realmente bueno en lo que hacía”, dijo Eichler.
Eichler dijo que acordaron que se le pagaría el 10% de las ganancias de Yarand como honorarios por su trabajo.
Pero mientras el negocio de Yarand estaba en auge, los ingresos de Eichler se mantenían fijos. Empezó a sospechar y finalmente rompió la relación y presentó una demanda contra Yarand en 2017, diciendo que se le debía dinero. Yarand replicó que su contrato no indicaba específicamente que a Eichler se le debiera el 10% de sus ingresos en concepto de honorarios. Luego argumentó que la demanda de Eichler había prescrito y que una queja presentada ante la Junta de Medicina de la Florida de que el consultorio principal de Eichler estaba a más de 75 millas del negocio de Yarand significaba que no había prestado legalmente los servicios que había acordado. La demanda está pendiente.
“En retrospectiva, fue un completo estafador”, dijo Eichler.
Otros dos médicos demandaron a Yarand y a un abogado en 2011 después de haber invertido en lo que iba a ser una serie de clínicas dermatológicas que ofrecían Botox y tratamientos similares. Yarand fue finalmente retirado de la demanda, pero un jurado falló a favor de los dos médicos, condenando al abogado a pagar más de $550,000 por daños y perjuicios.
Los negocios de Yarand comenzaron a solicitar préstamos PPP en la primavera de 2020. Anthony Loren LLC y Skinfully Yours LLC recibieron aprobación por un total de $117,363 por parte del Cross River Bank a finales de abril y principios de mayo de 2020. Ambas indicaron el domicilio de Anthony Loren Skincenter en sus solicitudes. Otras tres empresas vinculadas a Yarand que figuran en el mismo domicilio recibieron aprobación por otros $207,559 en mayo y junio a través de diferentes prestamistas.
Una empresa de nueva creación llamada Your Face is Hot LLC, que declaraba el domicilio de Yarand, recibió la aprobación por $108,045 en julio. El negocio presentó sus primeros documentos de constitución en el estado de Florida el 4 de junio de 2020, mucho después de la fecha del 15 de febrero de 2020 en la que se suponía que los negocios debían haber sido creados para calificar para los préstamos del programa.
El programa se cerró en agosto de 2020, pero se reabrió en enero de 2021. Para entonces, el artículo del Herald de diciembre de 2020 en el que aparecía Yarand ya se había publicado, pero dos de las empresas de Yarand recibieron aprobaciones de todos modos para segundas rondas de financiación en enero por parte del Cross River Bank, por un total de $178,074. En febrero, U.S. Bank aprobó a Anthony Loren Skincare LLC para un segundo préstamo PPP de $67,385, después de haber aprobado el negocio para un primer préstamo PPP por la misma cantidad en junio de 2020.
En total, las empresas vinculadas a Yarand recibieron aprobación para otros cuatro préstamos PPP por un total de $489,575, incluyendo una empresa de Daytona Beach, Uneek LLC, que fue restablecida en febrero de 2021 después de no presentar los informes anuales al Estado de la Florida en 2020 y 2021. El informe anual más reciente de la empresa incluye a Yarand como uno de sus gerentes y el domicilio comercial se cambió a la ubicación de la clínica de Yarand poco después que se aprobaran los préstamos PPP.
A Yarand también se le aprobaron dos préstamos PPP de $20,833 a su nombre en abril y mayo de 2021 por parte de Harvest Small Business Finance, ambos condonados dos días después de que se declarara culpable de los cargos de drogas.
El Herald se puso en contacto con todos los bancos que concedieron préstamos a los negocios de Yarand. Ninguno estuvo dispuesto a hablar de los préstamos a Yarand ni cómo verificaban la elegibilidad de los posibles prestatarios.
La clínica de Yarand parece estar ahora cerrada y la licencia de Yarand fue suspendida en octubre. El abogado de Yarand no respondió a una solicitud de declaraciones.
‘Luces intermitentes’
Yarand está preso en el Condado Okaloosa, pero en el momento de su arresto en marzo de 2019, vivía en una calle ciega de una comunidad suburbana cerrada en Tampa Bay llamada Retreat at Carrollwood.
Yarand había comprado la casa un año antes y poco después comenzó a atraer notoriedad entre sus vecinos debido a su pitbull sin cadena y un flujo constante de vehículos que aparecían en su casa a todas las horas del día, dijo Jeff Ziegler, vecino y ex policía de St. Petersburg.
A veces, dice Ziegler, hombres jóvenes llegaban en taxi en medio de la noche y llamaban a las puertas de los vecinos buscando a Yarand.
“Era un barrio tranquilo, habría gente fuera, los niños jugaban en la calle”, dijo Ziegler. “Podía haber puesto luces intermitentes en su casa y llamar menos la atención”.
En febrero de 2019, agentes de la Policía de Hillsborough recibieron una pista sobre un “médico estético llamado ‘Anthony Loien’ que estaba distribuyendo metanfetamina y otras sustancias ilegales a jóvenes en el área de Tampa” que vivían en el Retreat at Carrollwood, según una orden de registro.
Los policías no tardaron en averiguar que la denuncia se refería a Yarand y poco después registraron un cubo de basura frente a su casa y encontraron un comestible con marihuana y una pipa de cristal que dio positivo en la prueba de metanfetamina.
Cuando la Policía del Condado Hillsborough derribó la puerta de Yarand tres semanas más tarde para ejecutar la orden de registro, encontraron algo menos de 170 gramos de metanfetamina y cantidades más pequeñas de heroína, cocaína y éxtasis en una caja fuerte en el dormitorio de Yarand, junto con $6,800 en dinero falso. Encontraron marihuana, esteroides y más dinero falso en otras partes de la casa. Yarand dijo entonces que usaba el dinero falso para jugar al poker y que las drogas no eran suyas, sino de un ex amigo.
Yarand permaneció en el barrio mientras su caso avanzaba lentamente por el sistema judicial del Condado Hillsborough, pero finalmente vendió la casa en julio de 2021 por $620,000 y compró una casa frente al lago de $869,000 a un par de millas al sur.
Yarand ingresó en prisión tres meses después.
Esta historia fue publicada originalmente el 10 de febrero de 2022 a las 4:48 p. m..