Cinco condenados por fraude millonario con tarjetas de crédito en Florida
Los integrantes de una red de fraude con tarjetas de crédito y lavado de dinero a gran escala que resultó en cargos fraudulentos por más de $3.5 millones en el sur de Florida fueron condenados a prisión.
La Fiscalía Federal del Distrito Sur de Florida informó que Willan Pupo, de 38 años, fue sentenciado a 132 meses; Joel Castillo, de 39 años, a 58 meses; William Castillo, de 42 años, a 55 meses; Miriam Pupo, de 36 años, a 37 meses; y Jessica Forpomes, de 40 años, a 36 meses.
Las cinco personas se declararon previamente culpables de lavado de dinero.
“Esta fue una red de fraude coordinada que generó más de $3.5 millones en cargos falsos mediante la manipulación de sistemas de puntos de venta, tarjetas de crédito robadas y empresas fantasma”, declaró el fiscal federal Jason A. Reding Quiñones para el Distrito Sur de Florida.
Esquema de fraude con tarjetas de crédito en el sur de Florida
Los acusados orquestaron un esquema de fraude con tarjetas de crédito y lavado de dinero desde al menos febrero de 2023 hasta junio de 2024 y utilizaron negocios legítimos y empresas fantasma para obtener dispositivos de punto de venta (POS) de procesadores comerciales, según los registros judiciales.
Las autoridades explicaron que con los POS los acusados utilizaron tarjetas de crédito de socios para generar compras falsas de bienes y servicios que nunca se prestaron.
Posteriormente, dichos socios impugnaron los cargos para obtener reembolsos.
En segundo lugar, los acusados compraron números de tarjetas de crédito robadas en la red oscura y a través de plataformas de mensajería cifrada, como Telegram, y los utilizaron para procesar transacciones no autorizadas.
Un tercer método consistió en utilizar tarjetas de crédito robadas del correo para realizar compras fraudulentas adicionales.
Los acusados transfirieron o retiraron rápidamente el dinero de las cuentas bancarias asociadas para evitar que los procesadores comerciales detectaran el fraude.
Cuando las víctimas denunciaron los cargos fraudulentos, los emisores de tarjetas de crédito revirtieron las transacciones, dejando que los procesadores comerciales y las instituciones financieras asumieran las pérdidas, de acuerdo con los documentos judiciales del caso.
Uso de datos personales para activar tarjetas robadas
También William Castillo, Willan Pupo y Joel Castillo accedieron a una base de datos que contenía extensa información de identificación personal, incluyendo nombres, alias, fechas de nacimiento, números de la seguridad social, direcciones y otros datos confidenciales.
Utilizaron esta información para identificar y explotar a las víctimas, lo que les permitió activar tarjetas de crédito robadas y acelerar su actividad fraudulenta, dijo la fiscalía.
