Fraude a los impuestos florece en la Florida

Como muchos astutos ladrones cibernéticos, Josue Pierre tomó un atajo hacia el bajo mundo del dinero fácil con el fraude en los impuestos.

Pierre aprovechó una designación especial del Servicio de Impuestos Internos para preparar impuestos, por lo que podía usar identidades robadas para presentar en internet cientos de retornos fabricados de impuestos.

Con un “número de identificación de presentación electrónica (EFIN por sus siglas en inglés) el ex residente de North Miami se embolsó el suficiente dinero para alquilar un condominio de lujo en Icon Brickell, en el downtown de Miami, y moverse en un Land Rover.

El fiscal federal asistente Michael Berger, quien ha estado en el frente en el Sur de la Florida luchando contra los delitos duales del robo de identidad y fraude en los impuestos, dijo que el aumento de estafadores que consiguen un EFIN ha incrementado dramáticamente la industria de las devoluciones ilícitas.

“Es como el fraude de impuestos con esteroides”, comentó Berger.

La herramienta primaria para Pierre y otros en el fraude en los impuestos es un oscuro número de procesamiento emitido por el IRS. Para los preparadores legítimos de impuestos, incluyendo contadores públicos certificados y numerosas pequeñas empresas, los EFIN son esenciales para manejar la presentación de impuestos en la era digital de hazlo-instantáneamente. Pero en las manos incorrectas, significa un pase en la computadora para presentar un gran número de retornos falsos – y ellos han surgido rápidamente como un gran problema para los destructores federales de fraudes.

Eso se debe en gran parte porque el IRS reparte los números de seis dígitos como si fueran M&M, encontró el Miami Herald.

En los últimos años, los registros muestran que la agencia federal de impuestos ha entregado miles de EFIN a supuestos preparadores electrónicos de impuestos a través de los códigos postales del Sur de la Florida en North Miami, North Miami Beach y Miami Gardens, que las autoridades dicen se han convertido en lugares importantes del fraude en los retornos, tienen algunas de las mayores concentraciones. El número de EFIN en esas comunidades en su mayoría de zonas marginales pobres es similar a los que hay en distritos tradicionalmente empresariales, como Brickell Avenue.

Delincuentes como Pierre, dicen investigadores, han aprendido a explotar una opción de presentación virtualmente no regulada por el IRS. Con la excepción de malhechores que han sido condenados, el IRS permite prácticamente a cualquiera que obtenga una identificación para presentar lectrónicamente, lo que permite presentar múltiples reclamos de devoluciones a nombre de otros.

Como destacó una declaración jurada del FBI que se presentó con una demanda criminal del 2014 contra Pierre, “El IRS no tiene algún entrenamiento o pruebas requeridos para que un individuo obtenga un EFIN”.

El Sur de la Florida, que ya tiene la mayor tasa de robo de identidad en el país, ahora agregó la dudosa distinción de ser la capital de la nación en el fraude en la devolución de impuestos – un delito grave descontrolado que le cuesta al IRS más de $5,000 millones al año en pérdidas en todo el país.

Los EFIN, dicen los investigadores federales, han rociado gasolina sobre el fuego del fraude impositivo. Ellos dan a los estafadores – armados con identidades robadas información tal como un número de Seguro Social – la marcada ventaja de presentar reclamos de devoluciones sin la necesidad de números de identificación personal , o PINS, requeridos a los individuos que presentan devoluciones electrónicas. Es más, los preparadores con EFIN también pueden presentar múltiples reclamos sin una forma electrónica W-2 de impuestos a los ingresos,

Al hacer los timos más fáciles : un EFIN permite a los delincuentes ordenar y obtener cientos, incluso miles, de tarjetas de débito pre pagadas para compañías de servicios financieros para cargar las devoluciones de impuestos a los “clientes”. Las tarjetas eliminan la necesidad de cuentas bancarias, transferencias o cheques. También ayudan a los ladrones a evitar que los detecten, permitiéndoles retirar efectivo de las máquinas ATM en cualquier lugar – sin incluso tener que presentar identificaciones personales.

“Los presentadores EFIN pueden reclamar cientos de devoluciones a la vez y obtener casi instantáneamente su dinero del IRS en tarjetas de débito pre cargadas”, dijo Berger, el fiscal de Miami.

Para desactivar la explosión de EFIN, los investigadores criminales del IRS han trabajado estrechamente con el FBI y la Secretaría de Justicia para localizar a los operadores sospechosos en el Sur de la Florida. Ya a mediados del 2014 habían revocado un total de 117 EFIN que se usaron para presentar 166,000 reclamos falsos de devoluciones, según las autoridades.

Kelly Jackson, agente especial a cargo de las investigaciones penales del IRS en el Sur de la Florida, dijo que su agencia “trata de asumir un enfoque más proactivo” para prevenir a los presentadores hacer múltiples reclamaciones falsas.

“Previene que mucho dinero se tome de IRS en la parte inicial, de forma que no tengamos que perseguirlo en la parte final”, dijo el fiscal federal Wifredo Ferrer.

El comisionado del IRS John Koskinen reconoció una casi completa falta de supervisión de los EFIN. Mientras elogió las medidas duras para el cumplimiento de la ley, dijo que el Congreso también necesita garantizar más autoridad a la agencia para establecer patrones más estrictos para ponerlos en funcionamiento.

“El IRS desea requerir una prueba mínima de competencia para los preparadores de impuestos – así como a la industria – pero necesita la aprobación del Congreso”, dijo Koskinen durante una parada en la oficina regional del IRS en Miami.

Los ladrones de identidades se han vuelto virales en el Sur de la Florida. Nombres, fechas de nacimiento y números del Seguro Social se pueden robar fácilmente de un grupo de bases de datos electrónicas. Ha ocurrido en escuelas, hospitales, oficinas médicas, bases militares, incluso en agencias de bienestar social para los sobrevivientes del Holocausto. En vez de imprimir los datos, los empleados sin escrúpulos a veces toman fotos de la información sensible con sus teléfonos inteligentes. Ellos pueden fácilmente vender esas identificaciones en el mercado negro, dijeron investigadores, por de $1 a $10 por nombre.

Pero para ganar en grande, muchos delincuentes se dieron cuenta hace unos años que era más beneficioso presentar cientos de miles de devoluciones de impuestos relativamente modestas usando números electrónicos de presentación. Incluso si el IRS sólo emitía un porciento de ellos, el dinero podía entrar.

Ese era el lucrativo timo que llevaba a cabo Pierre en su condómino frente al mar en Icon.

Antes de que los agentes del FBI lo atraparan en el 2014, Pierre presentó en sólo dos años reclamos que buscaban $700,000 en devoluciones fraudulentas, al aprovechar el Wi-Fi del, edificio para evitar que lo detectaran. Los agentes del FBI resolvieron eventualmente el caso con una orden de registro, al analizar una lista de inquilinos en la torre de 685 unidades y entonces relacionando las devoluciones de impuestos generados con la computadora de Pierre con los EFIN originalmente obtenidos por su novia y su hermano menor. El castigo para Pierre, de 31 años, comenzó a cumplir en diciembre una sentencia a dos años y medio de prisión.

Esta historia fue publicada originalmente el 22 de febrero de 2015, 10:41 p. m. with the headline "Fraude a los impuestos florece en la Florida."