Inversionistas, blanco de estafadores en un estado reconocido por su apertura a extranjeros

El sur de Florida tiene fama de ser un panorama paradisíaco, no solo de sol y playas para los turistas, sino también de oportunidades de negocios para inversionistas nacionales y extranjeros.

Pero la región también es aprovechada por personas cuyas intenciones de negocio no son legítimas y que buscan sacar provecho de la necesidad o la buena intención de cualquier incauto.

En la más reciente serie de investigación de el Nuevo Herald, un grupo de personas afirmó que fueron estafados al invertir cerca de $15 millones durante al menos un período de seis años por un proyecto de franquicias de restaurantes bajo la reconocida marca de Orange County Choppers y el apadronamiento de la estrella de televisión Paul Teutul Sr.

Las presuntos afectados señalan al empresario venezolano Carlos Urbaneja como quien les presentó y convenció para invertir sus ahorros en este proyecto que nunca terminó de arrancar. Las alegaciones son parte de una denuncia ante el FBI y una demanda civil que incluye a Urbaneja y a Paul Teutul Senior, en el condado Broward de Florida.

Estafas con una inversión ficticia son uno de los tipos más comunes de fraudes en los Estados Unidos y de acuerdo al abogado Orlando Viera Blanco, el esquema de este tipo de estafa es relativamente común.

“Se le presentan a veces a inversionistas incautos un modelo de negocio donde hay una marca de por medio [...] para eventualmente franquiciar una determinada operación, ya sea de cualquier operación [...] y para lo cual le piden entonces al inversionista una inversión de inicio”, explicó.

Viera señaló además que algunos estafadores a veces se presentan con conexiones -reales o falsas- con personas famosas o notorias que pueden aumentan el atractivo del proyecto que ofrecen.

Preguntar, preguntar, preguntar

Convertirse en víctima de un fraude de este estilo es mucho más fácil de lo que parece, por lo que varios especialistas entrevistados enfatizan en la importancia de indagar, investigar y preguntar mucho antes de entregar cualquier cantidad de dinero.

A modo de ejemplo, especialistas indican que se debe verificar el negocio, cuestionando el origen de la marca, los dueños, prestamistas y hasta otros inversionistas. Para ello, no solo es necesario preguntar sino también pedir documentos que validen esta información.

“Si no existe una restructuración seria del modelo de negocio que se quiera desarrollar, todo es de improvisto y después vienen los problemas porque sobre la marcha se está recaudando dinero y los incautos ni siquiera se dieron a la tarea de [averiguar sobre] ese modelo”, dijo Viera.

Si usted va a hacer una inversión de cualquier tipo, lo ideal sobretodo es contratar los servicios de especialistas que incluyen contadores, investigadores privados y abogados. Sin embargo, muchos prospectos inversionistas podrían encontrar esta sugerencia como una pérdida de dinero y por consiguiente, un gasto evitable.

“Lo peor que puede hacer cualquier inversionista si vas a invertir una gran suma de dinero es pichirrear [escatimar en el gasto de] la inversión”, dijo el abogado Carlos Sardi, especializado en litigios comerciales.

En la opinión de este abogado, quizás puedes ahorrarte uno o varios especialistas si vas a invertir un pequeño monto en comparación del total de tus ahorros. “Pero si vas a invertir todo, si estás apostando la casa, tu vida, ahí lo mejor es buscar los tres asesores”.

Pero eso sí, si decides saltarte los especialistas, es fundamental que hagas la tarea de averiguar en detalle en qué estás invirtiendo.

“La gente no entiende de que es tan fácil casarse, pero caramba que tan difícil es un divorcio y, peor es saber que estabas casado con una persona que supuestamente no era la persona que debía de haber sido”, dijo Sardi.

¿Qué hacer si creo que he sido estafado?

Hacer una inversión en cualquier tipo de negocios - incluso en las que tienen un propósito legítimo- tiene siempre un riesgo implícito. Pero en caso de temer o estar seguro de que has sido estafado, el consejo general de los abogados entrevistados es denunciar.

El abogado Sardi enfatizó que se debe denunciar el fraude a las autoridades: la organización local de Better Business Bureau, la policía y la Fiscalía del estado que corresponda. Se recomienda adicionalmente que se busque la asesoría de un abogado que explique las opciones legales y ayude en la recaudación de pruebas a presentar.

Una vez que se inicia la investigación, hay algunos casos en los que las personas estafadas pudieron recuperar su dinero al venderse las propiedades del estafador.

“Hay mecanismos criminales donde, si logra el gobierno comprobar que los activos del malhechor han sido utilizados como trampolin o fruto del fraude, el gobierno los puede obtener en beneficio de las víctimas”, dijo Sardi.

¿Y si soy extranjero?

Al descubrir que son víctimas de un fraude, algunos inversionistas extranjeros pueden llegar a sentirse desprotegidos o indefensos ante la creencia errónea de que no pueden, o no les conviene quizás por asuntos migratorios, denunciar el crimen.

Esta opinión puede ser incluso explotada por los estafadores que, al verse descubiertos, intimidan a las víctimas y les aseguran que no tienen derechos en Estados Unidos por no ser ciudadanos de este país.

El abogado Carlos Sardi destacó que “así como de la misma forma que puedes invertir en lo que quieras, todos los implementos a nivel civil y criminal están disponibles para aquellos que invirtieron y han sido víctimas de un engaño o fraude”.

María Trina Burgos, abogada especializada en inmigración, comparte esta opinión y más bien insiste a los inmigrantes que, ya sea por una visa de trabajo o de inversionista, denuncien de inmediato.

Burgos dijo que a veces, cuando los inmigrantes ayudan a resolver el crimen y a desmantelar una banda criminal, pueden ser considerados para la visa U o para no ser deportados en caso de que se las ha vencido su estatus legal. Resaltó que siempre se debe mantener una actitud de investigación con las empresas con las que se piensa una sociedad y “si es demasiado bueno para ser verdad, puede que no lo sea”.

Esta historia fue publicada originalmente el 25 de diciembre de 2016, 4:43 p. m. with the headline "Inversionistas, blanco de estafadores en un estado reconocido por su apertura a extranjeros."