Western Union pagará $586 millones por fallar en prevenir lavado de dinero
La firma estadounidense de transferencia de dinero Western Unión accedió a pagar una multa de $586 millones tras alcanzar un acuerdo extrajudicial con el Departamento de Justicia y con la Comisión Federal de Comercio, en el que admitió que fracasó en mantener adecuados mecanismos para prevenir el lavado de dinero.
El acuerdo fue negociado tras ser acusada de haber facilitado la transferencia de cientos de millones de dólares a China “en operaciones estructuradas diseñadas para evitar los requisitos de reporte contemplados en la Ley de Secreto Bancario”.
En las investigaciones participaron distintas fiscalías federales de Estados Unidos, incluyendo la del Distrito Sur de Florida.
“Gran parte del dinero fue enviado a China por inmigrantes ilegales para pagar a sus traficantes humanos”, manifestó la Fiscal Federal por el Distrito Central Eileen M. Decker en un comunicado.
“En uno de los casos que es llevado por mi oficina, un agente de Western Union se declaró culpable de cargos federales de estructurar las transacciones, una conducta ilegal que la compañía sabía que ocurría por un tiempo de al menos cinco años”, agregó.
Documentos de Western Union indican que los empleados de la compañía lucharon para preservar al agente y a otros agentes independientes de alto volumen que operaban en Nueva York debido a los grandes negocios que atraían.
Como parte del acuerdo, la compañía también se comprometió a implementar el programa antifraude y ha mejorar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero.
“Tal como este caso muestra, transferir dinero puede ser la manera más rapida de enviarlo –directamente a los bolsillos de criminales y de estafadores”, agregó el Fiscal Federal David Bitkower. “Western Union está ahora pagando el precio por haber puesto las utilidades por encima de sus propios clientes”.
Según las autoridades, el fracaso de Western Unión de cumplir con las regulaciones bancarias otorgó a timadores y a otro tipo de delincuentes los instrumentos para transferir el dinero obtenido a través de la victimización de personas inocentes.
La compañía admitió que contaba con una cultura corporativa que fracasó en adoptar el sistema de supervisión y de división de poderes que pudieran prevenir prácticas criminales, dijo Wifredo Ferrer, Fiscal Federal del Distrito Sur de Florida.
Agregó que ese fracaso facilitó la proliferación de actividades delictivas como el juego ilegal, el lavado de dinero y esquema de fraude.
“La conducta de Western Union resultó en el procesamiento de cientos de millones de dólares a través de transacciones prohibidas”, dijo Ferrer.
Esta historia fue publicada originalmente el 19 de enero de 2017, 6:02 p. m. with the headline "Western Union pagará $586 millones por fallar en prevenir lavado de dinero."